那是个什么项目,试点不断增加

2019-07-28 16:07栏目:www.402.com
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  来源:证券时报网

3月14日,大连商品交易所在大连举办了“2018年农民收入保障计划试点项目现场评审会”,来自35家期货公司、3家证券公司和1家银行等金融机构的试点项目参加了评审。大商所2018年在总结过去连续三年“保险 期货”试点的基础上,推出了涵盖“保险 期货”、场外期权、基差收购等多种形式,期货公司、保险公司、银行等多类型金融机构共同参与的、综合性“农民收入保障计划”试点项目,致力于通过多类型金融机构跨界合作和多结构运行模式集中尝试,探索建立一个期货市场服务农民收入保障的覆盖式的模式框架。2018年“农民收入保障计划”总计为农民赔付约1.77亿元以上。

  服务“三农”跨界融合 “保险 期货”进入2.0时代

从大连商品交易所获悉,今年4月,大商所发布了关于2016年支持期货公司开展“场外期权”、“保险 期货”试点的通知,得到了经纪公司和保险公司的积极响应。截至目前,已有12个“保险 期货”试点项目获得批准。其中有9个玉米试点、3个大豆试点,主要覆盖辽宁、吉林、黑龙江、内蒙古等玉米大豆主产区。市场人士认为,中央一号文件提出要加快农产品衍生品市场发展和提高创新服务水平,大商所此举,将成为农业供给侧改革的有力抓手。

记者从大连商品交易所获悉,今年4月,大商所发布了关于2016年支持期货公司开展“场外期权”、“保险 期货”试点的通知,得到了经纪公司和保险公司的积极响应,到目前,已有12个“保险 期货”试点项目获得批准。其中有9个玉米试点、3个大豆试点,主要覆盖辽宁、吉林、黑龙江、内蒙古等玉米大豆主产区。市场人士认为,中央一号文件提出要加快农产品衍生品市场发展和提高创新服务水平,大商所此举,将成为农业供给侧改革的有力抓手。 近年来,大商所适应市场发展需求,将已有的“场外期权”试点模式完善、升级,引入保险机构,推出“保险 期货”服务“三农”新模式,为农产品价格补贴探索新路。这一有效试验得到上下普遍认同,被写入中央一号文件。今年,大商所全面加大了对“保险 期货”和“场外期权”试点的支持力度,将推广“保险 期货”试点作为今年交易所重点工作,明确了年度“保险 期货”试点的支持方案。主要是通过手续费减免等方式支持期货公司开展业务。要求期货公司利用“保险 期货”的操作方式,为农户、家庭农场及农村合作社组织提供价格风险的保障服务;保险合同中所涉及的价格数据以大商所相对应的期货数据为依据;试点品种为玉米和大豆,现货规模适度增加至去年的5倍;同时,试点方案在项目周期、参与公司资质和条件等方面均有要求。 据介绍,目前,通过评审的12家期货公司的试点项目包括永安期货在吉林省6个地区开展的玉米“保险 期货/期权”项目、浙商期货在黑龙江省嫩江县开展的大豆“保险 期货”项目、新湖瑞丰在辽宁锦州义县开展的“保险 期货”玉米项目、南华期货在黑龙江赵光农场开展的大豆“保险 期货”试点等,有9个玉米项目、3个大豆项目,覆盖东北四省区玉米大豆主产区。人保财险、安华农险、阳光农险、国元保险、大地保险等7家保险公司参与项目。 同时,“场外期权”服务产业链试点支持方案也已与“保险 期货”试点支持方案合并推出。试点项目明确要求“场外期权”的标的价格应以大商所相对应的期货数据为依据。与往年相比,2016年在场外期权试点品种数量、单个试点规模及支持额度上,均有大幅提高。在试点品种方面,涉及大豆、玉米、豆粕、豆油、棕榈油、玉米淀粉和鸡蛋共7个农业品种和铁矿石、煤焦炭、塑料类共6个工业品种,总试点品种13个。试点方案对单个试点项目的现货规模提出最低要求,较去年都有不同程度的提高。据了解,“场外期权”试点申报工作正在进行,预计6月底结束。 作为以农产品期货起步的交易所,大商所一直以来积极探索利用期市服务“三农”的新模式。早在2014年,大商所即联合期货公司、涉农企业和种粮大户,开展了“永安云天化”、“新湖瑞丰二次点价”和“浙商订单保险”的“场外期权”服务“三农”项目,探索出农民增收、合作社稳定经营、金融机构获取合理收益等多方共赢的新模式。2015年,大商所对“场外期权”项目模式进一步升级,引入保险公司,成功探索出“保险 期货”模式,并在玉米、鸡蛋等品种上开展了三个试点项目,实现了多方共赢。 业内人士认为,尽管我国现货市场较为发达,但仍未形成权威的、有代表性的现货定价依据,保险产品及服务定价难,产品推广受限制。而在“保险 期货”模式下,以期货价格作为农业保险的定价基准,可以解决保险产品定价难的瓶颈,提高保险产品的科学性和合理性,切实保障农民收入。如2015年开展的新湖瑞丰鸡蛋价格险试点、美尔雅鸡蛋目标价格保值试点,开展的时间基本相同,但标的价格不同,前者保险产品标的是上海地区的现货价格,后者为大商所鸡蛋期货价格,在最后的赔付中,前者试点项目到期时现货价格并未跌破保险价格,养殖户未能得到理赔;而后者试点项目当期期货市场价格低于目标价格,养殖户获利216元/吨。定价基准作为“保险 期货”模式的核心要素,其构成直接影响到农户的切身利益。“保险 期货”另一难题就是风险转移和确保各参与主体获取合理收益,这也是以前涉农保险产品一直未真正发挥作用的原因。“保险 期货”模式将保险公司面临的农产品价格波动风险剥离到期货公司,再由期货公司利用期货市场对冲风险,最终得以实现多方共赢。 大商所下一步,将在“保险 期货”试点推进方面,充分利用政府、银行、保险公司等资源,在增加支持力度的基础上,进一步优化和完善,并深化“保期”、“银期”合作。同时利用“场外期权”,从购销两端帮助化解产业经营风险,增强衍生品市场对实体经济的服务能力,特别是对“三农”服务的力度。

  记者:魏书光

这个试点确实能有效保障农民收入

  ◎ 记者 张竞怡

近年来,大商所适应市场发展需求,将已有的“场外期权”试点模式完善、升级,引入保险机构,推出“保险 期货”服务“三农”新模式,为农产品价格补贴探索新路。这一有效试验得到上下普遍认同,被写入中央一号文件。今年,大商所全面加大了对“保险 期货”和“场外期权”试点的支持力度,将推广“保险 期货”试点作为今年交易所重点工作,明确了年度“保险 期货”试点的支持方案。主要是通过手续费减免等方式支持期货公司开展业务。要求期货公司利用“保险 期货”的操作方式,为农户、家庭农场及农村合作社组织提供价格风险的保障服务;保险合同中所涉及的价格数据以大商所相对应的期货数据为依据;试点品种为玉米和大豆,现货规模适度增加至去年的5倍;同时,试点方案在项目周期、参与公司资质和条件等方面均有要求。

  证券时报网(www.stcn.com)02月11日讯大商所日前举办2017年“保险 期货”试点项目结项评审会,对2017年大商所支持开展的32个试点项目进行评审。最终,32个“保险 期货”试点项目全部通过评审,南华期货开展的大豆收入险项目、鲁证期货和永安期货开展的玉米价格险项目分获前三名。

大商所2018年对37家期货公司、3家证券公司和1家商业银行的107个项目进行了备案。从数量上看,是2017年32个试点的3倍以上。从模式上看,107个项目中,“保险 期货”主模式项目86个(其中玉米价格保险31个,大豆价格保险9个,玉米收入保险34个,大豆收入保险12个),场外期权主模式项目21个(其中玉米品种4个,大豆品种2个,鸡蛋品种15个)。

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据介绍,目前,通过评审的12家期货公司的试点项目包括永安期货在吉林省6个地区开展的玉米“保险 期货/期权”项目、浙商期货在黑龙江省嫩江县开展的大豆“保险 期货”项目、新湖瑞丰在辽宁锦州义县开展的“保险 期货”玉米项目、南华期货在黑龙江赵光农场开展的大豆“保险 期货”试点等,有9个玉米项目、3个大豆项目,覆盖东北四省区玉米大豆主产区。人保财险、安华农险、阳光农险、国元保险、大地保险等7家保险公司参与项目。

  2017年,大商所联合25家期货公司和8家保险公司,在黑龙江、吉林、辽宁、内蒙古、河北、安徽和重庆7个省区开展了32个“保险 期货”试点项目。试点共涉及玉米现货量67.83万吨,大豆现货量11.40万吨,种植面积206.87万亩。与2016年相比,2017年的试点项目在模式创新、可行性、成熟性等方面取得了长足进步,支农惠农、服务精准扶贫等能力进一步提升。

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  资料图片

同时,“场外期权”服务产业链试点支持方案也已与“保险 期货”试点支持方案合并推出。试点项目明确要求“场外期权”的标的价格应以大商所相对应的期货数据为依据。与往年相比,2016年在场外期权试点品种数量、单个试点规模及支持额度上,均有大幅提高。在试点品种方面,涉及大豆、玉米、豆粕、豆油、棕榈油、玉米淀粉和鸡蛋共7个农业品种和铁矿石、煤焦炭、塑料类共6个工业品种,总试点品种13个。试点方案对单个试点项目的现货规模提出最低要求,较去年都有不同程度的提高。据了解,“场外期权”试点申报工作正在进行,预计6月底结束。

  本次评审中,南华期货联合阳光农险、九三集团在黑龙江省赵光农场开展的大豆收入险试点得到了评委的一致认可。华信期货联合中华联合财险在辽宁铁岭开展的玉米收入险试点引入邮储银行,中信期货和中华财险在辽宁地区开展的玉米价格险引入中国农业银行,形成“保险 期货 银行”模式,帮助农户部分解决资金问题,探索金融机构服务农业产业模式。

从实施规模上看,大商所2018年玉米价格险单个项目要求不低于3万吨、大豆不低于1.5万吨,玉米收入险单个项目不低于2万吨、大豆不低于0.8万吨,较2017年的2.2万吨、1.3万吨、1.5万吨、0.6万吨均有所增长。

  8月16日,人保财险北京市分公司联合大连商品交易所、宏源期货、华西期货、银河期货、方正中期期货、大有期货、中粮期货、人保财险呼伦贝尔市分公司在莫旗举办服务三农“粮食保险 期货”创新模式培训会,吸引了莫旗粮食收储企业、种植专业合作社以及种粮大户逾200人。

作为以农产品期货起步的交易所,大商所一直以来积极探索利用期市服务“三农”的新模式。早在2014年,大商所就联合期货公司、涉农企业和种粮大户,开展了“永安云天化”“新湖瑞丰二次点价”和“浙商订单保险”的“场外期权”服务“三农”项目,探索出农民增收、合作社稳定经营、金融机构获取合理收益等多方共赢的新模式。2015年,大商所对“场外期权”项目模式进一步升级,引入保险公司,成功探索出“保险 期货”模式,并在玉米、鸡蛋等品种上开展了三个试点项目,实现了多方共赢。

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2018年开展的试点项目涉及玉米共计240.97万吨,其中价格险146.66万吨,收入险77.31万吨,场外期权17万吨;涉及大豆共计28.71万吨,其中价格险16万吨,收入险9.71万吨,场外期权3万吨;涉及鸡蛋8.48万吨。

  其实,这样的培训会并不罕见。此前不久,南华期货及其风险管理子公司——南华资本联合人保财险临沧市分公司在云南省临沧市沧源佤族自治县举行了2018“保险 期货”支农助胶培训会。可见“保险 期货”已成为一些地区农户日常生活的一部分。

业内人士认为,尽管我国现货市场较为发达,但仍未形成权威的、有代表性的现货定价依据,保险产品及服务定价难,产品推广受限制。而在“保险 期货”模式下,以期货价格作为农业保险的定价基准,可以解决保险产品定价难的瓶颈,提高保险产品的科学性和合理性,切实保障农民收入。如2015年开展的新湖瑞丰鸡蛋价格险试点、美尔雅鸡蛋目标价格保值试点,开展的时间基本相同,但标的价格不同,前者保险产品标的是上海地区的现货价格,后者为大商所鸡蛋期货价格,在最后的赔付中,前者试点项目到期时现货价格并未跌破保险价格,养殖户未能得到理赔;而后者试点项目当期期货市场价格低于目标价格,养殖户获利216元/吨。定价基准作为“保险 期货”模式的核心要素,其构成直接影响到农户的切身利益。“保险 期货”另一难题就是风险转移和确保各参与主体获取合理收益,这也是以前涉农保险产品一直未真正发挥作用的原因。“保险 期货”模式将保险公司面临的农产品价格波动风险剥离到期货公司,再由期货公司利用期货市场对冲风险,最终得以实现多方共赢。

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  经过一系列试点,“保险 期货”已在三农服务中生根发芽,有机构一线扶贫人士表示,2018年的“保险 期货”覆盖面更广、模式创新更多、跨界融合加深,从疑惑到信任,农户自主性更强、参与积极性更高。

下一步,大商所将在“保险 期货”试点推进方面,充分利用政府、银行、保险公司等资源,在增加支持力度的基础上,进一步优化和完善,并深化“保期”、“银期”合作。同时利用“场外期权”,从购销两端帮助化解产业经营风险,增强衍生品市场对实体经济的服务能力,特别是对“三农”服务的力度。

从增加农民收入来看,86个玉米、大豆“保险 期货”主模式项目共计产生理赔约1.6051亿元(玉米价格险1174.42万元,玉米收入险约8368.63万元,大豆价格险1957.44万元,大豆收入险约4550.96万元), 21个“场外期权”主模式项目共计产生理赔约1664.75万元,2018年“农民收入保障计划”总计为农民赔付约1.77亿元以上。

  试点不断扩大

都有谁为试点掏了钱?

  2018年,中央一号文件连续第三年提出“稳步扩大‘保险 期货’试点”。响应政策,期货交易所2018年“保险 期货”试点在各个方面都有所扩大。

首先是农民积极参保。2018年试点项目中,玉米价格险平均目标价格为1832.32元/吨,平均保费为56.98元/吨,费率3.11%;玉米收入险平均目标收入为913.92元/亩,平均保费为56.67元/亩,费率6.20%;大豆价格险平均目标价格为3715.4元/吨,平均保费为138.86元/吨,费率3.74%;大豆收入险平均目标收入为526.81元/亩,平均保费为47.41元/亩,费率9.00%;费率均较2017年和2016年大幅降低。

  以上期所为例,2018年天然橡胶“保险 期货”试点总计有32家期货公司的试点方案通过评审,覆盖海南省、云南省21个贫困区县。其中,国家级贫困县17个,涉及天然橡胶现货产量8万吨。2017年投入3960万元给予项目支持后,2018年上期所又拿出7200万元专项资金,全力支持项目开展,持续完善试点方案,力求探索出一条可复制、可推广的橡胶价格风险管理新路径。

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  在风控合规的基础上,2018年的参与机构被赋予了更长的项目周期和更灵活的操作空间。截至7月31日,共有20个项目签约启动,覆盖13个贫困地区,涉及天然橡胶现货3.76万吨。为了提高基层干部和胶农对天然橡胶“保险 期货”模式的认知,上期所还于近期陆续组织开展近30场基层培训,邀请橡胶产业专家、期货和保险机构负责人,从多个角度对“保险 期货”试点进行宣传和讲解,充分调动胶农割胶积极性,提升橡胶生产效率。

据黑龙江省大豆协会会长唐启军介绍,2018年项目中除大商所预算3亿元支持以外,还有42个项目备案获得各级政府及部门补贴,总计约3177万元,包含了从吉林省农委、陕西省农业厅、安徽省财政厅等省级部门到桦川县政府、嫩江县政府、海城市财政局等县级单位。此外,还有1个项目获得了农业农村部金融支农服务创新试点补助。除了政府支持外,浙江物产化工、一米信息服务有限公司等企业也参与到补贴当中,黑龙江省供销社也积极参与其中。

  日前,申银万国期货与中国人保上海及临沧分公司合作开展的上期所2018年天然橡胶“保险 期货”价格险项目首期运作已圆满结束。

哪些地方哪些人在试点中受益?

  根据上期所2018年试点项目指导意见,申银万国期货扶贫工作领导小组牵头,一方面成立了青年突击队,创新“保险 期货”项目的期权结构,提升赔付概率和保障程度;另一方面深入天然橡胶产业链研究基本面,选择合适的入场和对冲时机,将期货价格保险与收益保障有机结合,在履行价格保险的同时,也为农户提供最低收益保障。

2018年,大商所“农民收入保障计划”紧紧围绕国家乡村振兴战略,积极扩大了试点范围和试点项目总量。2018年大商所“农民收入保障计划”合计107个试点总计涉及639.51万亩土地,覆盖了黑龙江、吉林、辽宁、内蒙古、北京、天津、安徽、河南、河北、重庆、四川、陕西、甘肃、山东、江苏、湖南16个省区。

  申银万国期货“保险 期货”项目,覆盖55435亩天然橡胶。项目分为上、下半年两期实施,惠及1738户胶农,其中建档立卡户1415户,少数民族579户。

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  今年上半年,由于橡胶行业总体供给仍然处于高位、下游需求未出现明显上行,橡胶价格不断震荡下行。项目第一期于5月29日入场交易,以RU1809期货合约价格为保险标的,执行价格12015元/吨。6月5日,标的合约移动均价与执行价格相比,下跌超过300元/吨。按照申银万国期货的创新结构设计和保险条款约定,当天为投保农户已经锁定最低150万元的赔付额。随后天胶标的合约价格继续下跌,到7月27日项目第一期运作结束时,保险结算价为10715.23元/吨,总计为1738户投保农户赔付649.88万元,有效规避了今年上半年天然橡胶价格的下跌风险。上期所支持的项目首期保险费为225万元,赔付率高达288%。

其中鲁证期货联合“人保财险”在黑龙江省桦川县开展了24万吨玉米价格险,实现了桦川县约41万亩玉米种植区域的全覆盖,服务了5,666户农户;联合“人保财险”在辽宁省盘山县开展了3.8万吨的玉米价格险,实现了盘山县约7.6万亩玉米基本全覆盖,服务了11,311户农户。国投安信等4家期货公司联合“大地保险”、中粮期货等4家期货公司联合人保财险分别在内蒙古自治区莫力达瓦达斡尔族自治旗开展了8.5万吨大豆价格险、3.2万吨大豆收入险,覆盖了莫力达瓦达斡尔族自治旗约87万亩大豆,惠及15个乡镇。

  除申银万国期货外,南华期货联合人保财险云南分公司连续两年将“保险 期货”的金融扶贫新模式成功落地沧源,2017年成功赔付胶农逾156万元,2018年一期5000吨橡胶保单也已顺利签单入市。

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  更多模式创新

“农民收入保障计划”最显著的特点是在增加农民收入的同时也显著降低了农民承担费用,在保障农民收入的同时,也探索了 “扶贫”工作模式。107个试点项目共备案服务了约580个合作社和15.28万农户,其中有40个试点备案涉及国家级贫困县。国投安信期货、永安期货、鲁证期货、浙商期货联合大地财险在内蒙古莫旗地区开展的试点覆盖了莫旗所有4,433户建档立卡的贫困户,且贫困户参与项目无须缴纳任何保费。

  “保险 期货”已经进入2.0时代,在服务提供商中,越来越多的大型产业企业、银行保险机构参与了进来,这也使得资源组合下创新层出不穷,“保险 期货”演变出更多服务模式。

哪些期货公司在试点中做得最用心?

  近日,永安期货与吉林人保财险、吉林云天化、哈尔滨泰和丰供应链公司联合开展的“收入保险 订单农业”金融扶贫试点项目全面完成出单。

场外期权项目上,南华期货、申万期货和永安期货的项目分获前三名。

  本次试点项目覆盖的黑龙江省青冈县和吉林省龙井市,均为国家级贫困县,其中青冈县位于黑龙江省中南部,当地气候温差加大,地貌类型复杂;吉林省延边朝鲜族自治州龙井市,为少数民族聚集区,玉米种植区域容易形成“小气候”。特殊的地貌和气候影响着玉米的产量,同时风险保障手段的缺失容易导致玉米种植户尤其是贫困户收入减少,因灾致贫,因灾返贫,脱贫攻坚任务繁重。

说说总分第一名的南华期货黑龙江省大豆场外期权试点项目吧。该项目参与主体的黑龙江省海伦市是我国大豆重要产区,也是是国家级贫困县。参与试点的有海伦市共兴农机合作社、兆海大豆种植合作社、潘河玉米种植合作社等11家农民合作社,投保现货量共15,000吨,覆盖90户农户,其中10户是建档立卡户。该试点利用亚式熊市价差期权,时间为2018年6月26日—10月26日,目标价格为3,850—3,705元/吨,权利金120元/吨。其中农户需缴纳20元/吨,占总权利金的16.67%。若未发生理赔,南华期货返还给参与豆农10元/吨。到了项目最后交易日,大商所大豆结算价格为3,812.78元/吨,赔付87.22元/吨,合计赔付金额1,308,300元。

  该项目引入吉林云天化产业企业,为青冈县和龙井市两个国家级贫困县提供玉米收入保险,保障玉米产量为4.1万吨,覆盖土地种植面积5.55万亩,提供风险保障金额约为5500 万元。

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  除永安期货外,记者获悉,由中信期货-中华联合财险在辽宁省沈阳法库县联合开展的玉米收入险项目、中信期货-中华联合财险在辽宁省朝阳和阜新联合开展的玉米价格险项目、中信期货-人保财险在陕西富平县联合开展的玉米价格险项目顺利完成保单出单,这些项目均在大商所“农民收入保障计划”项目备案。

“保险 期货”项目上,永安期货、鲁证期货和浙商期货的项目分获前三名。

  三大项目之中,辽宁沈阳法库县收入险服务对象是法库县2个合作社和27个家庭农场,涉及玉米现货量2万吨,为解决农户种粮风险大、贷款难、卖粮难的三大问题,采用“保险 期货 订单农业 粮食银行”的创新模式,引入农业银行作为信贷支持。为了解决玉米销路问题,试点项目引入了中粮“订单农业 粮食银行”模式,农户后期将与中粮集团旗下的中粮贸易辽宁分公司签订基差贸易合同。据了解,中粮集团粮食银行模式让中粮粮库变成广大农户的粮仓,改“存粮在家”为“存粮在库”,农户可以自主选择随时点价销售或自提,同时提供仓单质押服务,解决农户还贷、生产资料购买的资金来源。

永安期货大连玉米收入产险作为得分第一名的收入保险,从一开始即科学全面设计收入保险。在项目设计阶段,永安期货和中华联合财险向投保区域农户、农发局及农业专家针对近年来的气候特征、农民种植成本收益等农业生产情况进行深入调研并进行了数据分析,科学确定亩产为0.4吨,同时又在产品中加入了35元每亩的最低赔付。2019年,大连普兰店地区出现了高温、病虫害、风灾多种自然灾害,玉米平均减产25%左右,投保区的2万吨玉米最终触发理赔919.72万元,补偿了农民损失并保证了基本收入,极大地提振了农民种粮信心。

  而辽宁朝阳、阜新玉米价格险项目服务对象是辽宁省级贫困县阜蒙县和北票市的嘉禾美来合作社、康达合作社。试点采用“保险 期货 土地托管 订单农业 扶贫”的创新模式,农户与美来众联科技(北京)有限公司签订土地托管合同,以更少的劳动力投入,得到更高的作业效果和投入产出比。对于用粮企业来说,能够保证更为稳定、规模化的粮源和更优异的粮食品质,可实现定制的单品种的种植和供应。

  陕西富平县项目是中信期货联合中国人民财产保险陕西分公司共同开展的“保险 期货”定点扶贫项目。试点服务对象为富平县3.7万户农户,其中贫困户约2300户。项目采用“保险 期货 订单农业 银行支持”的创新模式,陕西省农业信贷融资担保有限公司为试点地区农户提供增信服务,在担保费率方面给予一定优惠;中信银行为试点地区农户提供融资支持,在融资利率方面给予一定优惠;项目还与聚丰荣小麦专业合作社合作,为种植户解决基差风险。

责任编辑:谢海平

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