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2019-10-30 08:46栏目:www.402.com
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  中国人民保险集团股份有限公司2014年度资产负债损益审计结果

  日前,审计署发布了中国人民保险集团股份有限公司(下称“人保集团”)等5家金融企业2014年度资产负债损益审计结果。此次审计发现,金融企业业务发展仍存在较多问题。银行业方面,商业银行不良贷款处置和金融创新相关风险防控机制尚不健全;保险业方面,部分寿险公司过度依赖无实质保险保障作用的投资型保险产品、特别是高现金价值产品实现保费收入高速增长的情况较为突出,弱化了保险保障功能。

  中国人寿保险(集团)公司2014年度资产负债损益审计结果

摘要: 中国审计署审计结果公告2011年第3期1月31日公布,审计署在对中国人民保险集团股份有限公司2009年度资产负债损益情况审计中查处违规资金19.45亿元。其中,经营管理中存在违规问题15.05亿元;财务收支方面违规问题金额4.40亿元。公告透露,对审计发现的违规经营保险业务、中国人保19.45亿元违规资金被查中国审计署审计结果公告2011年第3期1月31日公布,审计署在对中国人民保险集团股份有限公司2009年度资产负债损益情况审计中查处违规资金19.45亿元。其中,经营管理中存在违规问题15.05亿元;财务收支方面违规问题金额4.40亿元。公告透露,对审计发现的违规经营保险业务、经营管理存在薄弱环节等问题,已移送保监会处理;对违反财务收支法规的问题依法作出处理,并责成中国人保所属相关机构依法调整有关会计账目,补交税款;对审计发现的12件涉嫌违法犯罪及严重违纪问题线索,已移交司法机关和纪检监察部门立案查处。公告全文如下。中国人民保险集团股份有限公司2009年度资产负债损益审计结果(二○一一年一月三十一日公告)根据《中华人民共和国审计法》规定,审计署于2010年5月至7月,对中国人民保险集团股份有限公司(以下简称中国人保)及其所属6家子公司和18家分支机构2009年度的资产负债损益情况进行了审计。一、基本情况中国人保是国有独资的综合性保险(金融)集团公司,下属10家控股子公司。据中国人保财务报表反映,截至2009年底,中国人保合并资产总额3049.09亿元,负债总额2713.84亿元,所有者权益335.25亿元,当年营业收入1536.25亿元,利润总额20.86亿元。审计结果表明,近年来,中国人保认真落实国家宏观调控政策,积极推进改革创新,公司整体实力和综合竞争力稳步提升。一是积极推行集团整体改革,不断完善公司治理结构。中国人保在以改革重组等方式处理历史遗留问题的同时,以集团化建设为主线,加强对子公司的管控,推进全面风险管理体系建设,加强预算、投资和资金计划管理、监督指导和运营协调,初步形成了分权制衡、规范运作的治理结构。二是努力构建金融多元发展格局,促进业务收入和资产规模的快速增长。2007年以来,中国人保实现从单一财险业务向财险、寿险、健康险、资产管理和金融业务等多元化发展的战略转变,保费收入年均增长35%,资产规模年均增长40%。三是逐步拓宽保险覆盖面和服务领域,在新农村建设和服务和谐社会中不断开拓保险市场。中国人保从资源配置、产品开发、扩大服务网点等方面加大投入,积极发展“三农”保险业务,承保南水北调等重大工程项目,参与城乡医疗保障体系建设,开展重大自然灾害的理赔工作,服务领域不断拓宽。二、审计发现的主要问题及整改情况(一)经营管理中存在违规问题15.05亿元。1. 违规承保4.12亿元。主要是违规协议承保或放宽承保条件承保、虚假投保农业险、打折销售坐扣保费等问题,涉及黑龙江、湖南等17个省市的分支机构。如湖南祁阳县有关部门人员与当地支公司2009年共同编造虚假的农业保险业务,套取上级财政补贴资金902万元。针对上述问题,中国人保已采取见费出单以及公开农业险投保信息等整改措施,并对31名相关责任人进行了问责处理。2. 虚假退费或注销保单2.60亿元,涉及天津、吉林、上海、湖南、广东、浙江、云南等7个省市分支机构。如天津市分公司2009年将业务系统中部分无效保单做退保处理,以此冲销历年各种原因形成的应收保费2.33亿元。针对上述问题,中国人保已采取规范签批流程、上收权限等整改措施,并对7名相关责任人进行了问责处理。3. 违规理赔1.46亿元。其中,虚假理赔8600万元,扩大保险责任范围理赔356万元以及虚报理赔费用5612万元等,主要用于额外支付客户保险赔款、代理手续费等,涉及辽宁、山东等12个省市分支机构。如辽宁铁岭市分公司及所属6家支公司2009年弄虚作假套取理赔资金679.52万元用于支付高额手续费等。针对上述问题,中国人保已采取集中管控理赔环节等整改措施,并对45名相关责任人进行了问责处理。4. 违规支付保险代理手续费6.84亿元。主要是通过虚假代理业务套取手续费、向无代理资格的单位或个人支付手续费、用手续费冲销虚挂的应收保费、支付高额手续费等问题,涉及广东、上海等13个省市分支机构。如广州3家支公司2009年将直销业务虚挂在保险中介名下,共套取手续费1266.48万元。针对上述问题,中国人保已开展清分销售渠道、规范中介合作等专项检查,并对25名相关责任人进行了问责处理。5. 账外经营保险业务312万元,涉及山东、辽宁2省分支机构。如山东威海市分公司2009年挪用保费260.66万元,用于偿还账外经营形成的借款等。针对上述问题,中国人保已采取强化单证保管、清理清查等整改措施,并对42名相关责任人进行了问责处理。(二)财务收支方面违规问题金额4.40亿元。主要是采取拆单、甩单等方式跨年度调节保费收入、多计费用支出和私设“小金库”等问题,涉及北京、天津、辽宁、吉林、上海、山东、湖北、湖南、广东、深圳、云南、陕西、甘肃等13个省市分支机构。如云南省部分分支机构2009年使用虚假发票以“办公用品”等名义报销各类费用1619.04万元,主要用于吃请送礼和发放福利等。针对上述问题,中国人保有关分支机构均已调整了账表,追回资金6292万元,计提税款7989万元(已补缴245.43万元),并对24名相关责任人进行了问责处理。此外,中国人保所属子公司及部分分支机构经营管理中还存在一些薄弱环节,如历史形成的应收保费虽已全额计提坏账准备金,却长期挂账影响到财务报表的真实性;未及时对个别投资重组项目相关联的债权债务和资产进行全面清理;信息系统建设存在缺陷,防范和控制违规问题的能力有待提高。针对上述问题,中国人保通过推行 “信息技术全国大集中、理赔垂直管理、建设财务共享服务中心、完善内控合规体系”等重点工程,进一步堵塞财务及信息系统等管理漏洞,确保整改取得实效;同时,出台了《财经纪律十五条禁令》及处罚实施细则等20多项规章制度和政策,进一步健全公司内部管理制度。三、审计处理情况及建议对上述问题,审计署依法出具了审计报告。对审计发现的违规经营保险业务、经营管理存在薄弱环节等问题,已移送保监会处理;对违反财务收支法规的问题依法作出处理,并责成中国人保所属相关机构依法调整有关会计账目,补交税款;对审计发现的12件涉嫌违法犯罪及严重违纪问题线索,已移交司法机关和纪检监察部门立案查处。同时,审计署还建议中国人保进一步优化经营发展模式,强化保险业务管理,加强对分支机构承保、退保、理赔等业务环节的审批、管理和监控,加强财务管理基础工作,提升保险服务水平。对中国人保未完成整改的事项,审计署将继续予以跟踪并适时公告。

摘要:审计署今天发布2011年第3、4号审计公告,分别公布对中国人民保险集团股份有限公司、中国人寿保险(集团)公司2009年度资产负债损益审计结果。 第3号公告显示,审计署在对中国人民保险集团股份有限公司审计中查处违规资金19.45亿元。其中,经营管理中存在违规问...

  (2016年6月29日公告)

  经济导报记者注意到,金融行业违规问题也较为突出。审计署审计长刘家义表示,在财政资金运用方面,违规套取和使用资金问题还时有发生。中央八项规定出台后,有金融机构未严格执行廉洁从业准则。

  (2016年6月29日公告)

       审计署今天发布2011年第3、4号审计公告,分别公布对中国人民保险集团股份有限公司、中国人寿保险(集团)公司2009年度资产负债损益审计结果。

  根据《中华人民共和国审计法》规定,审计署2015年对中国人民保险集团股份有限公司(以下简称人保集团)2014年度资产负债损益情况进行了审计,对有关事项进行了延伸和追溯。重点审计了人保集团本部及所属中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司、中国人民健康保险股份有限公司、人保资本投资管理有限公司、中盛国际保险经纪有限责任公司(以下分别简称人保财险、人保寿险、人保健康、人保资本、中盛国际)等7家子公司。

  审计结果表明,在这5家金融企业中,人保集团问题较为突出。从2011年1月至2015年6月,人保财险等公司通过虚列中介业务手续费等方式套取资金1.48亿元,用于业务支出等,其中仅2014年就达1.34亿元。此外,人保集团还存在支付三百余万元超标准购车、到风景名胜区开会以及花费超0.5亿元定制金银纪念章用于对外赠送和发放员工等一系列违规问题。

  根据《中华人民共和国审计法》规定,审计署2015年对中国人寿保险(集团)公司(以下简称国寿集团)2014年度资产负债损益情况进行了审计,对有关事项进行了延伸和追溯;重点审计了国寿集团本部及中国人寿保险股份有限公司、中国人寿财产保险股份有限公司、中国人寿养老保险股份有限公司、中国人寿资产管理有限公司、国寿投资控股有限公司(以下分别简称国寿股份、国寿财险、国寿养老、国寿资管、国寿投控)等5家子公司。

  第3号公告显示,审计署在对中国人民保险集团股份有限公司审计中查处违规资金19.45亿元。其中,经营管理中存在违规问题15.05亿元,财务收支方面违规问题金额4.40亿元。主要包括违规承保4.12亿元,虚假退费或注销保单2.60亿元,违规理赔1.46亿元,违规支付保险代理手续费6.84亿元, 账外经营保险业务312万元。另外,一些省市分支机构还采取拆单、甩单等方式跨年度调节保费收入、多计费用支出等手段,私设“小金库”,涉及北京、天津、辽宁、吉林、上海、山东、湖北、湖南、广东、云南、陕西、甘肃等12个省市及深圳分支机构。

  一、基本情况

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  一、基本情况

  公告说,针对上述问题,中国人保公司已采取整改措施,并对相关责任人进行了问责处理。审计署已对违反财务收支法规的问题依法作出处理,并责成中国人保所属相关机构依法调整有关会计账目,补交税款;对审计发现的12件涉嫌违法犯罪及严重违纪问题线索,已移交司法机关和纪检监察部门立案查处。

  人保集团为国有控股公司,下设12家子公司和2家驻外代表处,人保集团和人保财险均在香港上市。据合并财务报表反映,人保集团2014年底资产总额7820.54亿元,负债总额6569.11亿元,所有者权益1251.43亿元;当年营业收入3485.46亿元,净利润182.81亿元。

  据审计署相关负责人介绍,围绕“反腐、改革、发展”,此次金融审计中,着重审查5家金融企业的政策贯彻落实情况,经营状况,重点关注金融企业在落实国家经济金融政策过程中出现的贯彻落实不彻底、配套政策不衔接以及存在的不作为、慢作为、乱作为等问题。

  国寿集团为国有独资公司,下设7家子公司和1家直属机构,其中国寿股份在纽约、香港、上海3地上市。据合并财务报表反映,国寿集团2014年底资产总额27 467.95亿元,负债总额 25 602.58亿元,所有者权益1865.37亿元;当年实现营业收入5375.83亿元,净利润206.24亿元。

  第4号公告显示,审计署在对中国人寿保险(集团)公司审计中查处违规资金10.78亿元。其中,经营管理中存在违规问题6.98亿元,财务收支核算方面存在违规问题3.80亿元。主要包括违规承保或退保2.42亿元,虚增保费收入2.78亿元,违规给付及理赔1.13亿元,违规支付手续费及佣金6506.53万元。另外,财务收支方面的违规资金包括:会计核算不准确3.75亿元、设立“小金库”511.17万元。

  审计结果表明,人保集团能够贯彻落实国家经济金融政策,不断推动企业统筹发展,切实履行社会责任,2012年在香港实现整体上市,并连续2年获得财政部年度绩效评价“A类AAA级”评级,但在财务收支、重大决策制定和执行、业务经营、风险管控等方面也存在一些薄弱环节。

  从审计结果来看,银行业方面,支持实体经济发展的力度还较为欠缺,资产质量下降也是行业性的通病。数据显示,2015年,实体经济融资困难总体上有所缓解,但审计署抽查的8家重点商业银行在全部贷款增速为9.48%的情况下,法人贷款、涉农贷款、小微企业贷款的增速分别为3.64%、6.23%、8%。资产质量方面,8家重点银行2015年依然出现不良余额、不良率双升的趋势,不良率分别较年初增加0.11至0.88个百分点,资产质量潜在风险不容忽视,且不良资产处置的创新力度不足。

  审计结果表明,国寿集团能够贯彻落实国家经济金融政策,不断提升经营管理水平,多项业务位居行业前列,但在财务收支、重大决策和执行、风险管控和廉洁从业方面也存在一些薄弱环节。

  公告说,针对上述问题,国寿集团已采取整改措施,并对相关责任人给予处理和处分。审计署已对国寿集团财务收支方面存在的违规问题,依法下达审计决定,作出审计处理,并建议国寿集团追究相关人员责任。

  二、审计发现的主要问题

  审计署相关负责人在介绍审计情况时也坦言,部分商业银行呈现出一定的惜贷趋势,有的还在金融服务中收取额外费用,变相加重企业融资负担。有银行业内人士就表示,小微企业为获得信贷支持,不仅需要在利息之外承担其他费用,而且往往需增加担保和评估环节,延长了审核时间,不利于保证生产经营的资金需求。

  二、审计发现的主要问题

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  (一)财务收支方面。

  此次审计发现,金融机构一些工作人员存在违规放贷、违规办理保险或债券、股票业务等问题,有18起涉嫌重大违纪违法。这其中就存在向手续不完备、资本金不足、贷款申请资料不实等不符合贷款条件的企业和项目违规发放贷款,以及办理无真实贸易背景的票据业务等问题。例如,银行方面,发现向已列入国家淘汰落后和过剩产能名单的部分企业等新增融资120多亿元。而保险方面突出的问题则是保险保障功能遭到弱化,部分寿险公司一味追求高现金机制产品实现保费收入的高速增长。

  (一)财务收支方面。

  1.2010年至2014年,人保财险各省级分公司多计提道路交通事故社会救助基金3.6亿元,且未在规定时限内上缴省级救助基金特设专户4.74亿元,其中2014年多计提0.92亿元、未上缴1.16亿元。

  在廉洁从业方面,上述列入审计的5家金融机构存在超标准购车、在风景名胜区开会等问题支出7262.3万元。此外,金融企业从业人员利用职务之便和掌握的内幕信息在股市及地下钱庄等套利的重大违法违纪问题时有发生,且手法更加隐蔽。

  1.至2014年底,国寿集团本部对股改中承接的历史存量保单业务,未按会计准则规定的方法计提保险合同准备金。

  2.2010年至2014年,人保财险和中盛国际存在未将税务部门返还的代扣代缴个人所得税手续费计列收入等会计核算不规范问题,涉及金额4.46亿元,其中2014年2.03亿元。

  人保违规问题多

  2.2012年3月至2014年底,国寿集团本部和国寿股份等5家子公司超国家规定的上限为职工缴存住房公积金共计31 519.99万元,其中2014年11 564.22万元。审计指出后,国寿集团已于2015年7月停止超上限缴存住房公积金。

  3.2010年至2014年,人保集团本部及人保财险等5家所属公司在工资总额外为职工购买商业保险及发放薪酬补贴1.8亿元,其中2014年1.19亿元。

  在重点审计的上述5家金融企业中,在财务收支、重大决策和执行、风险管控和廉洁从业方面均存在一些薄弱环节。其中,人保集团违规发放薪酬补贴、虚列手续费套现过亿元、违规承保等违法违规问题较为严重。其被审计署指出,在业务经营、风险内控等多个环节需立即整改。

  3.2013年至2015年6月,国寿集团本部和国寿股份、国寿资管、国寿投控3家子公司及个别下属机构在“福利费”科目中列支职工家庭财产险保费、物业费等7462.84万元,未纳入工资总额核算,其中2014年2557.53万元。

  4.2009年至2014年,人保集团本部及人保财险等6家所属公司超国家规定的上限为职工缴存住房公积金1.72亿元。2014年7月停止了上述做法。

  具体来看,在业务经营方面,人保集团存在6大违规问题。其中,2011年1月至2015年6月,人保财险等公司通过虚列中介业务手续费等方式套取资金1.48亿元,用于业务支出等,其中2014年1.34亿元;2009年1月至2015年5月,人保寿险等公司存在为不符合条件的投保人承保、超监管规定支付利息和无资质承保等问题,涉及金额8.6亿元,其中2014年2.57亿元。

  4.至2014年底,国寿集团本部有65套住房长期闲置或被不符合条件的职工低价租用。

  5.至2015年7月底,人保集团本部及人保财险、中盛国际应付职工福利费、高管退回的股票增值权计划等3.07亿元长期挂账,未及时清理。

  审计报告指出,2009年至2014年,人保寿险以明显低于向监管部门报备的费率,为本单位职工投保团体意外伤害保险、医疗险和寿险781.92万元,其中2014年110.77万元;2010年至2014年,人保寿险等公司以“捐赠款”等名义向教育部门等支付费用以获得学生平安保险业务。

  5.2012年至2014年,国寿股份所属江苏、上海、广东、深圳4家省级分公司通过投保后退保的方式,累计虚增保费收入13.03亿元,其中2014年2.68亿元。

  6.人保财险2006年未经批准办理企业年金,至2014年底本金及收益形成结余6.87亿元。

  据导报记者观察,在此次列入审计的3家保险企业中,均存在违规发放薪酬补贴方面的问题,而人保集团违规发放薪酬补贴金额最高。

  6.2014年,国寿股份违反权责发生制原则,将应在2014年和2015年分摊的广告费全部在当年列支,造成2014年多计支出3588.97万元。

  (二)重大决策制定和执行方面。

  数据显示,2010年至2014年,人保集团本部及人保财险等5家所属公司,在工资总额外为职工购买商业保险及发放薪酬补贴1.8亿元,其中2014年1.19亿元。人保集团本部及人保财险等6家所属公司在2009年至2014年期间,还曾超国家规定的上限为职工缴存住房公积金1.72亿元。此外,人保财险2006年未经批准办理企业年金,至2014年底本金及收益形成结余6.87亿元。

  7.2013年,国寿财险合肥、南京2家中心支公司通过退保再投保的方式拆分保单,将应计入2012年保费收入的632.47万元人为调节至2013年核算。

  1.2013年10月至2015年4月,人保集团部分事项未严格履行公司章程规定的决策程序。

  与此同时,人保集团花0.5亿元做纪念章用于发放员工以及超标购车等违规事实也被一并曝光。2012年至2015年,人保集团本部及所属7家公司支付5381.3万元定制金质、银质纪念章96956枚,部分用于对外赠送和发放给员工;2012年12月至2013年,人保集团本部及所属人保投控、北京万春园有限责任公司支付307.08万元购买高档车6辆;2013年7月,人保资本违反中央禁止到风景名胜区开会的规定,组织业务往来单位人员到吉林省白山市开会,共计支出34.67万元。

  8.2012年4月至2014年底,国寿财险、国寿养老、国寿投控和中国人寿电子商务有限公司通过购买商业保险违规为职工设立补充养老保险,累计支出4833.87万元(单位承担3877.7万元),其中2014年1482.77万元。

  2.至2014年底,人保健康未按规定成立资产负债管理委员会;中盛国际的子公司存在未制定“三重一大”等决策制度、监事长空缺且未召开过监事会会议等问题。

  对于此次审计发现的问题,审计署表示,已依法出具了审计报告,下达了审计决定书,而本次审计发现的违法违纪问题线索,已依法移送有关部门进一步调查处理。据了解,针对上述情况,人保集团也正在组织整改,并对相关责任人进行了处理。审计署表示,具体整改结果由人保集团向社会公告。

  (二)重大决策制定和执行方面。

  3.2009年1月至2015年6月,人保寿险等公司购置办公用房等事项存在未进行资产评估、未按规定报告和决策等问题,涉及金额10.47亿元,其中2014年3.36亿元。

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  1.2012年4月,国寿集团违规将债权投资计划审批流程予以简化,至2014年底,共有5个债权计划未经过集体审议直接由相关领导审批通过。

  (三)业务经营方面。

  2.至2014年底,国寿集团有4个信托计划投资未按规定流程审批,涉及出资107.82亿元。

  1.至2015年7月底,人保集团未严格按照有关政策要求,开展住房反向抵押养老保险试点;“三农”保险中的家庭农用机械综合保险业务仅在吉林省开展,未推广至全国。

  3.2012年4月至2015年4月,国寿集团本部有11个单笔100万元以上的采购事项未履行规定的集体决策程序,涉及金额2999.96万元,其中2014年850万元。

  2.2011年1月至2015年6月,人保财险等公司通过虚列中介业务手续费等方式套取资金1.48亿元,用于业务支出等,其中2014年1.34亿元。

  4.2013年至2015年6月,国寿集团、国寿股份、国寿投控和国寿资管等公司部分重大投资项目存在前期调查未尽职、项目未按规定程序审议、投资款被借款单位挪作他用等问题,涉及金额84.1亿元。

  3.2009年1月至2015年5月,人保寿险等公司存在为不符合条件的投保人承保、超监管规定支付利息和无资质承保等问题,涉及金额8.6亿元,其中2014年2.57亿元。

  5.至2014年底,国寿股份未按集团要求制定“三重一大”事项实施细则。

  4.2009年至2014年,人保寿险以明显低于向监管部门报备的费率,为本单位职工投保团体意外伤害保险、医疗险和寿险781.92万元,其中2014年110.77万元。

  (三)业务经营方面。

  5.2010年至2014年,人保寿险等公司以“捐赠款”等名义向教育部门等支付费用以获得学生平安保险业务;人保财险等公司通过登录车险理赔系统获取车主信息等方式用于保险营销。

  1.国寿集团未严格按照有关政策要求积极发展农业保险、小微企业贷款保证保险和投资养老服务领域,其中2014年承保农业保险仅占当年全国市场份额的0.97%;33家财险分支机构中只有7家开展了小微企业贷款保证保险业务,2014年保费收入仅484.84万元;2013年启动投资的4个养老项目,有3个项目至2015年6月尚未开工。

  6.至2014年底,人保财险未建立异地灾备系统;人保财险等公司部分信息系统存在设计缺陷,车险承保数据质量不高。

  2.2013年至2014年,国寿财险郑州、南京、南通3家中心支公司通过虚挂中介业务、虚列费用等方式违规支付手续费2.33亿元,其中2014年2.32亿元。

  (四)风险管理和内部控制方面。

  3.2012年至2014年,国寿股份北京、广东2家省级分公司存在代客户签字、未尽告知义务等销售行为,涉及保单477件。

  1.至2014年底,人保集团未制定集中采购实施细则;人保健康未建立库存商品管理等制度,出入库登记管理不完整。

  4.至2014年底,国寿股份北京、广东、深圳3家省级分公司部分员工通过个险、银保和电销渠道违规领取佣金845.98万元,其中2014年788.06万元。

  2.至2014年底,人保集团未结合事权核定下设2家驻外代表处的年度预算,也未制定海外机构工作人员的薪酬标准和考核办法。

  5.2014年,国寿财险北京市分公司承保的8笔团体意外险中,有8634笔赔付对象不在承保名单内,涉及赔付金额564.65万元(占赔付总额的34%)。

  3.2011年至2014年,人保资本等公司对保险资金的实际投向监督不到位,致使借款企业未严格按合同约定用途使用资金42.59亿元,其中2014年10.46亿元。

  6.2014年,国寿养老将2.39亿元企业年金投资于财务公司存款,超出国家规定的可投资品种范围。

  (五)廉洁从业方面。

  7.2013年至2014年,国寿股份上海市分公司虚列会议费176.19万元用于销售支出,其中2014年83.6万元。

  1.2012年12月至2013年,人保集团本部及所属人保投控、北京万春园有限责任公司支付307.08万元购买高档车6辆。

  (四)风险管理和内部控制方面。

  2.2012年至2015年,人保集团本部及所属7家公司支付5381.3万元定制金质、银质纪念章96 956枚,部分用于对外赠送和发放给员工。

  1.至2014年底,国寿投控董事会未按规定设独立董事。

  3.2013年7月,人保资本违反中央禁止到风景名胜区开会的规定,组织业务往来单位人员到吉林省白山市开会,共计支出34.67万元。

  2.至2014年底,国寿资管独立董事占董事会成员的比例未达到规定的三分之一以上;监事会成员2人,不符合监事会成员不得少于3人的要求。

  此外,人保集团还存在装修工程委托的施工企业不符合资质要求、下属公司股权和产权因历史原因未及时变更等问题。

  3.至2015年6月,国寿集团本部及国寿资管等公司未按照国家相关要求及时制定完善公务接待、出国出境等管理办法。

  三、审计处理及整改情况

  4.至2015年6月,国寿集团集中采购项目评审人员未按规定从成员库中随机选择,而是由采购申请部门提出建议名单后,由相关部门直接指定。

  对审计发现的问题,审计署已依法出具了审计报告,下达了审计决定书。人保集团正在组织整改,已制定、完善相关规章制度89项,并对相关责任人进行了处理。具体整改结果由人保集团向社会公告。

  5.至2015年6月,国寿集团尚未按照监管部门的要求及时建立健全保险资金风险容忍度、资产质量量化指标等风险管理措施。

  本次审计发现的违法违纪问题线索,已依法移送有关部门进一步调查处理。

  6.信息系统建设方面,存在数据中心建设部分功能未达到监管要求、信息系统未有效利用,以及信息系统管理不能有效防范人为调节数据风险等问题。

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  此外,国寿集团未能严格执行其自身制定的责任追究制度等管理制度。

  (五)廉洁从业方面。

  1.2014年,国寿养老将265平方米办公室改造为内部接待餐厅,总投资277.34万元,装修费标准达8962元/平方米。

  2.2014年,国寿财险在原青岛保监局局长退休后聘任其担任独立董事,并违规发放独立董事津贴。

永利皇宫登录网址,  三、审计处理及整改情况

  对审计发现的问题,审计署已依法出具了审计报告,下达了审计决定书。国寿集团正在组织进行整改,已制定、完善相关规章制度28项,并对相关责任人进行了处理。具体整改结果由国寿集团向社会公告。

  本次审计发现的违法违纪问题线索,已依法移送有关部门进一步调查处理。

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