险资举牌需披露资金来源及现金流,保监会再出

2019-11-16 08:52栏目:www.402.com
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  本报记者 李致鸿 北京报道

保监会近日发布《保险公司资金运用信息披露准则第3号:举牌上市公司股票》,对保险机构披露举牌信息进行了重点规范。保险公司举牌上市公司股票,应按照要求进行披露;除披露相关股票名称、代码、公告日期、交易日期等基本信息外,还应披露资金来源、投资比例、管理方式等信息,运用保费资金的,应列明相关账户和产品投资余额、可运用资金余额、平均持有期及现金流情况;并明确披露的时间和要求,增强操作规范性。

  保监会立规险资举牌:把资金来源说清楚!

为规范保险公司举牌上市公司股票的信息披露行为,增加市场信息透明度,防范投资风险,12月23日,中国保监会官网发布了《保险公司资金运用信息披露准则第3号:举牌上市公司股票》。 -->凡市场星报、安徽财经网、掌中安徽记者署名文字、图片,版权均属于市场星报所有。任何媒体、网站或者个人,未经授权不得转载、链接、转帖或以其他方式复制发表;已经授权的媒体、网站,在转载使用时必须注明“来源:市场星报、安徽财经网或者掌中安徽”,违者本单位将依法追究法律责任。

发文单位:中国保险监督管理委员会

  一边是保险公司举牌热,另一边是保监会监管忙。

近日险资在二级市场大肆买入疯狂举牌,保监会紧随其后出台新规,以防范保险公司投资领域的主要风险和问题。

  万科昨晚声明称,欢迎安邦保险成为万科重要股东

临近年底,多家上市公司陆续遭险资举牌成为当下资本市场上的最大热点。在市场各方的热切关注中,12月23日,中国保监会官网的一则消息再度引发市场热议。

文  号:保监发〔2015〕121号

  保险公司举牌上市公司似乎已经演变成资本市场的年度大戏。前海人寿长驱直入,7月10日、7月24日、8月26日,共三度举牌万科A;安邦保险也将金风科技、欧亚集团、同仁堂等上市公司尽收囊中。

12月15日,保监会公布《保险资金运用内部控制指引》及《保险资金运用内部控制应用指引》,其中分别对银行存款投资、固定收益投资、股票和股票型基金投资的关键环节制定了内控标准和流程,将有效防范上述投资领域的主要风险和问题,比如股票投资领域的资产配置风险、内幕交易和利益输送风险等问题。

  ◎每经记者 王砚丹 实习记者 袁园

为规范保险公司举牌上市公司股票的信息披露行为,增加市场信息透明度,防范投资风险,12月23日,中国保监会官网发布了《保险公司资金运用信息披露准则第3号:举牌上市公司股票》。

发布日期:2015-12-23

  Wind数据显示,目前保险公司共持有571家上市公司。除平安银行、中国人寿等上市公司的母公司是保险公司外,并剔除万科A后,至少还有5家上市公司的第一大股东或实际控制人为保险公司。

在发布《指引》的基础上,中国保监会进一步强化了对保险资金运用内部控制建设的监管工作,要求保险机构聘请独立第三方审计机构开展保险资金运用内部控制专项审计,并将审计结果作为保险机构投资管理能力要件、资金运用创新业务试点审慎性条件以及保险资金运用内控与合规计分评价事项。

  临近年底,多家上市公司陆续遭险资举牌成为当下资本市场上的最大热点。在市场各方的热切关注中,12月23日,中国保监会官网的一则消息再度引发市场热议。

《每日经济新闻》记者留意到,《3号准则》共八条,对保险机构披露举牌信息进行了重点规范。根据该准则,保险公司举牌上市公司股票,应当于上市公司公告之日起2个工作日内,在保险公司网站、中国保险行业协会网站,以及中国保监会指定媒体发布信息披露公告。而对于披露的内容方面,《3号准则》进行了非常详细的规定,除要求披露相关股票名称、代码等基本信息外,还应披露资金来源、投资比例、管理方式等信息。运用保费资金的,应列明相关账户和产品投资余额、可运用资金余额、平均持有期及现金流情况。

生效日期:2015-12-23

  保监会对保险资金举牌上市公司的披露,进行了更为细致的规定。

更早之前,保监会发布《关于加强保险公司资产配置审慎性监管有关事项的通知》。《通知》设定标准划定了需要提交压力测试报告的公司范围,并且要求公司进行规定情景下的资产配置压力测试。保监会将对公司资产负债管理和压力测试情况进行审慎性评估,并视情况采取监管措施。

  为规范保险公司举牌上市公司股票的信息披露行为,增加市场信息透明度,防范投资风险,12月23日,中国保监会官网发布了《保险公司资金运用信息披露准则第3号:举牌上市公司股票》(以下简称《3号准则》)。

最新消息显示,万科昨晚声明称,欢迎安邦保险成为万科重要股东。截至18日,安邦持有万科AH总股本的6.18%。

  各保险集团(控股)公司、保险公司、保险资产管理公司:

  12月23日,保监会发布《保险公司资金运用信息披露准则第3号:举牌上市公司股票》(下称“《3号准则》”)。此前2014年5月发布1号准则涉及“关联交易”,2015年4月发布2号准则涉及“风险责任人”。

12月初,《第一财经日报》还提到,保监会向各寿险公司下发了《中国保监会关于进一步规范高现金价值产品有关事项的通知》,进一步规范高现金价值业务。

  《每日经济新闻》记者留意到,《3号准则》共八条,对保险机构披露举牌信息进行了重点规范。根据该准则,保险公司举牌上市公司股票,应当于上市公司公告之日起2个工作日内,在保险公司网站、中国保险行业协会网站,以及中国保监会指定媒体发布信息披露公告。而对于披露的内容方面,《3号准则》进行了非常详细的规定,除要求披露相关股票名称、代码等基本信息外,还应披露资金来源、投资比例、管理方式等信息。运用保费资金的,应列明相关账户和产品投资余额、可运用资金余额、平均持有期及现金流情况。

险企资金来源引关注

  为规范保险公司举牌上市公司股票的信息披露行为,防范投资风险,中国保监会制定了《保险公司资金运用信息披露准则第3号:举牌上市公司股票》。现印发给你们,请遵照执行。

  《3号准则》对保险公司披露举牌信息从列明披露情形、明确披露内容以及规范披露方式等三方面进行了重点规范。

而正在上演的“宝万之争”,也引来了监管层的关注。据腾讯财经,深圳银监局股份制银行监管二处于昨日下发文件,要求各股份制分行、城商行分行,将“宝能系”企业在该行的授信及用信情况向股二处进行反馈,包括但不限于业务品种、抵质押情况、用信金额、风险敞口等。

  最新消息显示,万科昨晚声明称,欢迎安邦保险成为万科重要股东。截至18日,安邦持有万科AH总股本的6.18%。

近期,宝能系对万科的连续举牌引起了市场强烈关注,其中的焦点之一就是宝能系如何在短时间内能筹集巨额资金进行举牌。

  中国保监会

  一是列明披露的情形。保险公司举牌上市公司,应该按照要求进行披露。

险资举牌需披露资金来源及现金流,保监会再出手。文件还要求对授信及用信情况进行全口径的统计,包括表内、表外、委托贷款、理财等。

  险企资金来源引关注

在12月15日的公告中,应深交所要求,宝能系对其部分资金来源进行了披露。公告称,钜盛华7个资管计划中,钜盛华自身出资与优先资金出资比例均为1:2,7个资管计划购入的万科股权,在资管计划存续期内表决权归钜盛华所有,7个资管计划购入万科A股4.97%股份共花费96.51亿元。上述计划均将计划份额净值0.8元设置为平仓线。此外,钜盛华和这7个资管计划签订了补充协议,以此锁定它对万科的表决权。

  2015年12月23日

  二是明确披露内容。保险公司在举牌上市公司的过程中,除披露相关股票名称、代码、公告日期、交易日期等基本信息外,还应该披露资金来源、投资比例、管理方式等信息。运用保费资金的,应列明相关账户和产品投资余额、可运用资金余额、平均持有期及现金流情况。

深圳本地一家银行人士告诉腾讯财经,该文件仅属摸底性质。“监管层并不想外界做过多解读。”该人士称。

  近期,宝能系对万科的连续举牌引起了市场强烈关注,其中的焦点之一就是宝能系如何在短时间内能筹集巨额资金进行举牌。

此信息披露之后,整个市场一片哗然。因为0.8元的净值平仓线意味着,只要万科按照此前的均价下跌20%,7个资管计划就得平仓。

  保险公司资金运用信息披露准则第3号:举牌上市公司股票

  三是规范披露方式。明确披露的时间和要求,增强操作规范性。同时,《3号准则》要求保险公司举牌上市公司适用本准则,保险资金投资境外市场上市公司股票,达到所在国家或地区法律法规规定举牌标准的,参照适用本准则。

公开数据显示,截至今年10月底,保险业总资产11.8万亿元,较年初增长16.49%,保险资金运用余额10.6万亿元,较年初增长13.66%。根据行业发展速度测算,2014年到2020年7年间,保险资金可运用规模预计将超过20万亿元。

  在12月15日的公告中,应深交所要求,宝能系对其部分资金来源进行了披露。公告称,钜盛华7个资管计划中,钜盛华自身出资与优先资金出资比例均为1:2,7个资管计划购入的万科股权,在资管计划存续期内表决权归钜盛华所有,7个资管计划购入万科A股4.97%股份共花费96.51亿元。上述计划均将计划份额净值0.8元设置为平仓线。此外,钜盛华和这7个资管计划签订了补充协议,以此锁定它对万科的表决权。

但根据媒体报道,宝能系这一次动用的资金远远不止100亿元,而是近400亿元之巨。除了上述杠杆资金外,宝能系其余资金来源市场所知并不详尽,也由此众说纷纭。

  第一条 为规范保险公司举牌上市公司股票的信息披露行为,防范投资风险,维护资产安全,根据《保险资金运用管理暂行办法》《保险公司信息披露管理办法》及相关规定,制定本准则。

  根据《3号准则》,保险公司举牌上市公司,是指保险公司持有或者与其关联方及一致行动人共同持有一家上市公司已发行股份的5%,以及之后每增持达到5%时。

一边是快速增长的保险资金规模,另一边却是利率不断下行、资产荒的出现。市场普遍预期,险资在二级市场上的举牌潮,可能只是一个趋势的开始。

  此信息披露之后,整个市场一片哗然。因为0.8元的净值平仓线意味着,只要万科按照此前的均价下跌20%,7个资管计划就得平仓。

而据财新报道,11月,钜盛华拿出了67亿资金作为劣后级向华福证券融资133亿,合计出资200亿成立深圳市浙商宝能产业投资合伙企业;层层穿透之后,该基金的资金来自浙商银行理财资金,背后的主角实则浙商银行。

  第二条 本准则所称保险公司举牌上市公司股票,是指保险公司持有或者与其关联方及一致行动人共同持有一家上市公司已发行股份的5%,以及之后每增持达到5%时,按照相关法律法规规定,在3日内通知该上市公司并予以公告的行为。

  换句话说,无论是否由单个保险公司持股还是由相关其他公司持股,只要达到举牌险要求,就必按照规定,在3日内通知该上市公司并予以公告。

保监会本次发布的全文内容如下:

  但根据媒体报道,宝能系这一次动用的资金远远不止100亿元,而是近400亿元之巨。除了上述杠杆资金外,宝能系其余资金来源市场所知并不详尽,也由此众说纷纭。

上述消息尚未获得宝能系证实,但在《3号准则》实施后,外界想要知道险资的资金来源就不用那么麻烦了。

  第三条 保险公司举牌上市公司股票,应当于上市公司公告之日起2个工作日内,在保险公司网站、中国保险行业协会网站,以及中国保监会指定媒体发布信息披露公告,披露下列信息:

  近段时间以来,保监会已经先后印发了《关于进一步规范高现金价值产品有关事项的通知(征求意见稿)》、《关于加强保险公司资产配置审慎性监管有关事项的通知》、《保险机构内部审计工作规范》、《保险资金运用内部控制指引》及应用指引以及《保险法人机构公司治理评价办法(试行)》等文件通知。

为规范保险资金举牌上市公司股票的信息披露行为,增加市场信息透明度,推动保险公司加强资产负债管理,防范投资运作风险,近日,中国保监会发布《保险公司资金运用信息披露准则第3号:举牌上市公司股票》。

  而据财新报道,11月,钜盛华拿出了67亿资金作为劣后级向华福证券融资133亿,合计出资200亿成立深圳市浙商宝能产业投资合伙企业(有限合伙);层层穿透之后,该基金的资金来自浙商银行理财资金,背后的主角实则浙商银行。

要求披露六方面信息

  (一)被举牌上市公司股票名称、代码、上市公司公告日期及达到举牌标准的交易日期(以下简称交易日)

  据悉,保监会未来将在“偿二代”框架下,进一步采取提高资本约束、完善比例监管政策等措施,推动保险公司资产负债管理由软约束向硬约束转变。

《3号准则》共八条,对保险机构披露举牌信息进行了重点规范。一是列明披露的情形。保险公司举牌上市公司股票,应按照要求进行披露。二是明确披露内容。除披露相关股票名称、代码、公告日期、交易日期等基本信息外,还应披露资金来源、投资比例、管理方式等信息。运用保费资金的,应列明相关账户和产品投资余额、可运用资金余额、平均持有期及现金流情况。三是规范披露方式。明确披露的时间和要求,增强操作规范性。同时,为增强政策覆盖面和公平性,《3号准则》要求保险集团公司举牌上市公司股票适用本准则,保险资金投资境外市场上市公司股票,达到所在国家或地区法律法规规定举牌标准的,参照适用本准则。

  上述消息尚未获得宝能系证实,但在《3号准则》实施后,外界想要知道险资的资金来源就不用那么麻烦了。

《3号准则》规定保险公司应当披露六方面的信息:

  (二)保险公司、参与举牌的关联方及一致行动人情况。

  (编辑:辛继召;如有建议或线索,请联系电子邮箱:xinjz@@21jingji.com)

《3号准则》的发布是贯彻国务院“放管结合”精神,深化保险资金运用市场化改革,提升保险资金运用规范化水平的一项重要举措。一是有利于丰富和完善资金运用信息披露系列规则,健全事中事后监管政策体系;二是有利于在充分尊重投资市场化原则基础上,督促保险公司切实加强资产负债匹配管理;三是有利于提高保险公司经营透明度,防范市场风险、操作风险和道德风险。

  要求披露六方面信息

被举牌上市公司股票名称、代码、上市公司公告日期及达到举牌标准的交易日期保险公司、参与举牌的关联方及一致行动人情况;

  (三)截至交易日,保险公司投资该上市公司股票的账面余额及占上季末总资产的比例、权益类资产账面余额占上季末总资产的比例。

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2014年以来,我会陆续发布《保险资金运用内控与合规计分监管规则》、《保险资产风险五级分类指引》、《保险公司资金运用信息披露准则第2号:风险责任人》、《关于加强保险公司资产配置审慎性监管有关事项的通知》、《保险资金运用内部控制指引》及《保险资金运用内部控制应用指引》等多项政策,《3号准则》作为上述政策的后续措施,旨在构建完整的保险资金运用风险防范政策体系。下一步,我会还将在偿二代框架下,坚持保险资金运用为保险主业服务不动摇,进一步采取提高资本约束、完善比例监管政策等措施,推动保险公司资产负债管理由软约束向硬约束转变。

  《3号准则》规定保险公司应当披露六方面的信息:

截至交易日,保险公司投资该上市公司股票的账面余额及占上季末总资产的比例、权益类资产账面余额占上季末总资产的比例;

  (四)保险公司举牌该上市公司股票的交易方式(竞价交易、大宗交易、增发、协议转让及其他方式)资金来源(自有资金、保险责任准备金、其他资金);资金来源于保险责任准备金的,应当按照保险账户和产品,分别说明截至交易日,该账户和产品投资该股票的余额、可运用资金余额、平均持有期,以及最近4个季度每季度的现金流入、流出金额;来源于其他资金的,应当说明资金具体来源、投资该股票余额、资金成本、资金期限等。

  (1)被举牌上市公司股票名称、代码、上市公司公告日期及达到举牌标准的交易日期(以下简称交易日);

保险公司举牌该上市公司股票的交易方式(竞价交易、大宗交易、增发、协议转让及其他方式)、资金来源;资金来源于保险责任准备金的,应当按照保险账户和产品,分别说明截至交易日,该账户和产品投资该股票的余额、可运用资金余额、平均持有期,以及最近4个季度每季度的现金流入、流出金额;来源于其他资金的,应当说明资金具体来源、投资该股票余额、资金成本、资金期限等;

  (五)保险公司对该股票投资的管理方式(股票或者股权);按照规定符合纳入股权管理条件的,应当说明向中国保监会报送相关材料情况,列明公司报文的文件标题、文号和报送日期。

  (2)保险公司、参与举牌的关联方及一致行动人情况;

保险公司对该股票投资的管理方式;按照规定符合纳入股权管理条件的,应当说明向中国保监会报送相关材料情况,列明公司报文的文件标题、文号和报送日期;

  (六)中国保监会基于审慎监管认为应当披露的其他信息。

  (3)截至交易日,保险公司投资该上市公司股票的账面余额及占上季末总资产的比例、权益类资产账面余额占上季末总资产的比例;

中国保监会基于审慎监管认为应当披露的其他信息。

  第四条 保险公司按照本准则规定披露的信息,应当真实、准确、完整、规范,不得存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

  (4)保险公司举牌该上市公司股票的交易方式(竞价交易、大宗交易、增发、协议转让及其他方式)、资金来源(自有资金、保险责任准备金、其他资金);资金来源于保险责任准备金的,应当按照保险账户和产品,分别说明截至交易日,该账户和产品投资该股票的余额、可运用资金余额、平均持有期,以及最近4个季度每季度的现金流入、流出金额;来源于其他资金的,应当说明资金具体来源、投资该股票余额、资金成本、资金期限等;

保监会要求,保险公司按照本准则规定披露的信息,应当真实、准确、完整、规范,不得存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。因涉及国家秘密等原因,依法不得公开披露的,应当于上市公司公告后1个工作日内,向中国保监会书面说明情况,并依法不予披露。保险公司委托专业资产管理机构投资股票,发生举牌行为的,由保险公司履行信息披露义务。

  第五条 保险公司按本准则要求披露信息,因涉及国家秘密等原因,依法不得公开披露的,应当于上市公司公告后1个工作日内,向中国保监会书面说明情况,并依法不予披露。

  (5)保险公司对该股票投资的管理方式(股票或者股权);按照规定符合纳入股权管理条件的,应当说明向中国保监会报送相关材料情况,列明公司报文的文件标题、文号和报送日期;

业内:增加险资透明度

  第六条 保险公司委托专业资产管理机构投资股票,发生举牌行为的,由保险公司履行信息披露义务。

  (6)中国保监会基于审慎监管认为应当披露的其他信息。

不光是宝能系,近期A股市场上安邦保险、国华人寿、君康人寿等险企的举牌戏码已有蔓延之势。作为险资急先锋,安邦系也因屡次斥巨资举牌而受市场关注。如近期安邦系已经两度举牌欧亚集团。

  第七条 保险集团(控股)公司举牌上市公司股票,适用本准则。保险公司投资境外市场上市公司股票,达到所在国家或地区法律法规规定举牌标准的,参照适用本准则。

  保监会要求,保险公司按照本准则规定披露的信息,应当真实、准确、完整、规范,不得存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。因涉及国家秘密等原因,依法不得公开披露的,应当于上市公司公告后1个工作日内,向中国保监会书面说明情况,并依法不予披露。保险公司委托专业资产管理机构投资股票,发生举牌行为的,由保险公司履行信息披露义务。

保监会方面表示,《3号准则》的发布是贯彻国务院“放管结合”精神,深化保险资金运用市场化改革,提升保险资金运用规范化水平的一项重要举措。一是有利于丰富和完善资金运用信息披露系列规则,健全事中事后监管政策体系;二是有利于在充分尊重投资市场化原则基础上,督促保险公司切实加强资产负债匹配管理;三是有利于提高保险公司经营透明度,防范市场风险、操作风险和道德风险。

  第八条 本准则由中国保监会负责解释,自发布之日起施行。

  业内:增加险资透明度

资料显示,2014年以来,中国保监会陆续发布《保险资金运用内控与合规计分监管规则》《保险资产风险五级分类指引》《保险资金运用内部控制应用指引》等多项政策。

  附件:保险公司资金运用信息披露格式第3号:举牌上市公司股票

  不光是宝能系,近期A股市场上安邦保险、国华人寿、君康人寿等险企的举牌戏码已有蔓延之势。作为险资急先锋,安邦系也因屡次斥巨资举牌而受市场关注。如近期安邦系已经两度举牌欧亚集团。

据介绍,《3号准则》作为上述政策的后续措施,旨在构建完整的保险资金运用风险防范政策体系。保监会方面表示,下一步,还将在“偿二代”框架下,坚持保险资金运用为保险主业服务不动摇,进一步采取提高资本约束、完善比例监管政策等措施,推动保险公司资产负债管理由软约束向硬约束转变。

  附件

  保监会方面表示,《3号准则》的发布是贯彻国务院“放管结合”精神,深化保险资金运用市场化改革,提升保险资金运用规范化水平的一项重要举措。一是有利于丰富和完善资金运用信息披露系列规则,健全事中事后监管政策体系;二是有利于在充分尊重投资市场化原则基础上,督促保险公司切实加强资产负债匹配管理;三是有利于提高保险公司经营透明度,防范市场风险、操作风险和道德风险。

对于保监会的《3号准则》,某险企资管部门的张先生表示,从此次规定看,要求披露的内容相当细致,一些内容直指当前市场关注的热点,如要求详细披露资金来源情况、资金期限等。张先生认为,此举更多的还是旨在增加市场信息透明度,防范投资风险。

  保险公司资金运用信息披露格式第3号:举牌上市公司股票

  资料显示,2014年以来,中国保监会陆续发布《保险资金运用内控与合规计分监管规则》《保险资产风险五级分类指引》《保险资金运用内部控制应用指引》等多项政策。

而另一保险机构相关人士则表示,保险公司举牌都已按证监会相关规定进行了披露,保监会此次增加了保险公司官网和行业协会披露的渠道,对保险公司并无太大影响。

  XXX公司关于举牌XXX股票的

  据介绍,《3号准则》作为上述政策的后续措施,旨在构建完整的保险资金运用风险防范政策体系。保监会方面表示,下一步,还将在“偿二代”框架下,坚持保险资金运用为保险主业服务不动摇,进一步采取提高资本约束、完善比例监管政策等措施,推动保险公司资产负债管理由软约束向硬约束转变。

  信息披露公告

  对于保监会的《3号准则》,某险企资管部门的张先生表示,从此次规定看,要求披露的内容相当细致,一些内容直指当前市场关注的热点,如要求详细披露资金来源情况、资金期限等。张先生认为,此举更多的还是旨在增加市场信息透明度,防范投资风险。

  根据中国保监会《保险公司资金运用信息披露准则第3号:举牌上市公司股票》的相关规定,现将我公司举牌XXX股票的有关信息披露如下:

  而另一保险机构相关人士则表示,保险公司举牌都已按证监会相关规定进行了披露,保监会此次增加了保险公司官网和行业协会披露的渠道,对保险公司并无太大影响。

  一、基本要素

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  1.股票名称和代码

  2.交易日

  3.上市公司公告日期

  二、主体信息

  1.保险公司上季末总资产、净资产、偿付能力充足率

  2.参与举牌的关联方及一致行动人情况

  (1)关联方名称,与保险公司关系

  (2)一致行动人名称,一致行动相关约定

  三、金额和比例

  1.投资该股票的账面余额及占上季末总资产的比例

  2.权益类资产账面余额占上季末总资产的比例

  四、交易方式

  五、资金来源

  1.自有资金

  2.保险责任准备金

  投资该

  股票余额

  可运用

  资金余额

  平均

  持有期

  最近4个季度每季度的现金流入金额

  最近4个季度每季度的现金流出金额

  账户和

  产品1

  账户和

  产品2

  ……

  3.其他资金

  资金来源

  投资该股票余额

  资金成本

  资金期限

  资金1

  资金2

  ……

  六、管理安排

  1.管理方式

  2.向保监会报告情况

  七、其他需要披露的信息

  我公司承诺:已充分知晓开展此项交易的责任和风险,并对本公告所披露信息的真实性、准确性、完整性和合规性负责,愿意接受有关方面监督。对本公告所披露信息如有异议,可以于本公告发布之日起10个工作日内,向中国保监会保险资金运用监管部反映。

责任编辑:winema

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