银行代销基金风险提醒欠妥,本报采访者寻访1

2019-09-23 02:03栏目:www.55402.com
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  ■本报见习记者 侯小溪

  ■本报见习记者 侯小溪

  在记者走访的5家银行网点中,有4个网点的理财经理没有要求记者填写分析测评表,也没有提及购买基金需要申购费用

记者再访银行代销基金情况发现 广发华夏银行推介基金变谨慎

  北京银行某网点人员表示,理财经理和大堂经理均能给客户介绍产品,是否取得基金销售从业资格证书并非任职硬性要求

  近日,股市的回暖似乎重新带动了人们对偏股基金的热情,而基金市场真正“回暖”了吗?在中登公司未公布基金新增开户数的情况下,我们似乎无法在数据上得出结论。《证券日报》基金新闻部 记者近日走访了北京西城区内四大行支行营业厅,在这些银行推荐基金的“小黑板”上,似乎露出了一些端倪。

  “买基金?不推荐!”近日《证券日报》基金新闻部记者走访多家银行,希望大堂经理推荐几只基金时,北京银行某支行大堂经理非常直接的告诉记者:“还买基金呢,我同事们都被套啦!”当记者询问此时从股市撤出资金是否妥当时,这位直爽的大堂经理对记者露出了“你愁死我了”的神色,认为此时持币观望较好,希望记者多加考虑。并且表示在近日,该银行并未像往常一样推出行内精选基金供参考。

  ■本报见习记者 刘斯会

北京银行某网点代销基金知识仍欠完备

  ■本报见习记者 刘斯会 

  “一花一世界”,见微知著往往是投资者重要资质。摆放在银行营业厅最显眼位置、粘贴着行内推荐基金及理财产品的“小黑板”,亦见证着基金市场的冷暖、资金的流向和投资者心理的变化。

  “行内精选”不再出现

  从2009年起,基金公司的年报中增加了“客户服务费”这项指标,该指标统计的多为基金公司支付给银行,用以销售基金的费用,又称“尾随佣金”。而  基金公司付给银行尾随佣金是为了维护渠道,期望他们能正确的宣传投资理念,在此前提下推销基金产品。

北京银行某网点人员表示,理财经理和大堂经理均能给客户介绍产品,是否取得基金销售从业资格证书并非任职硬性要求

  银行是我国基金销售的重要渠道之一,但是近年来,关于银行“不规范”代销基金的现象时有发生,在百度[微博]网页上输入“银行买基金受骗”,出现了335万个相关结果,其中不乏投资者被银行骗买基金,甚至状告银行的案例。9月30日,《证券日报》基金新闻部记者走访了北京地区部分银行代销基金的情况,撰写了《银行代销基金风险提示欠妥 基金推介人理财知识欠完备》一文,指出部分银行在基金销售中存在的问题。文章一经刊发,就引起当事银行的注意,还专门致电报社,询问记者调查的具体网点,以期有针对性“整顿”。 

  有资深投资者对记者表示:牛市时,小黑板往往傲人地贴满了偏股型基金,理财产品则被远远地挤在一边。而市场热情不够时,推荐的基金数量会出现大幅下降。

  “行内精选基金”是大堂经理卖基金的“法宝”,据《证券日报》基金新闻部记者了解,大多数银行中大堂经理都会持有一个行内精选的基金名单,列出部分该银行代销并可重点向基民推荐的基金,这也是银行内分析人员及理财经理心血的“结晶”。

  《证券日报》基金新闻部记者随机走访了4家银行的5处营业网点,除交通银行位于北四环的某营业网点,理财经理主动告知记者买基金是需要手续费并需要填写风险测评表外,光大银行[永利皇宫登录网址,微博]、广发银行[微博]、北京银行3家银行的4处营业网点内的基金推介人员均未要求记者需要填写分析测评表,也没有主动提及购买基金需要申购赎回手续费的事项。

银行是我国基金销售的重要渠道之一,但是近年来,关于银行“不规范”代销基金的现象时有发生,在百度网页上输入“银行买基金受骗”,出现了335万个相关结果,其中不乏投资者被银行骗买基金,甚至状告银行的案例。9月30日,《证券日报》基金新闻部记者走访了北京地区部分银行代销基金的情况,撰写了《银行代销基金风险提示欠妥 基金推介人理财知识欠完备》一文,指出部分银行在基金销售中存在的问题。文章一经刊发,就引起当事银行的注意,还专门致电报社,询问记者调查的具体网点,以期有针对性“整顿”。

  在敲响“警钟”一个月后,银行在代销基金方面的“整改”情况如何?近日,记者再次走访银行网点。

  “小黑板”即银行营业厅内的公告栏,往往摆放在银行进门的显眼位置,上面粘贴着近期的银行公告、该行推荐的理财产品和重点推荐基金。某银行北京支行内部人士对《证券日报》基金新闻部记者表示,行内精选基金一般是由分行研究决定的。分行会跟据各方数据挑选业绩预期较好的基金制定名单分发给支行,在支行,由理财经理或大堂经理根据这份名单对前来询问的投资者进行推荐。这些基金里有新基金,也有业绩较好的老基金,基金名单一般根据分行的策略变化。而理财经理如果没有按照这份名单推荐,在行内被称为“飞单”,属严重违规行为。“飞单”的理财经理,甚至会面临被解雇的处罚。

  《证券日报》基金新闻部记者走访的10家银行中,半数以上银行的大堂经理告诉记者,由于股市震荡,近日并没有行内精选基金推出,并建议记者持币观望。记者在走访中发现,有行内精选基金的银行,给出的名单也是2个月前就开始使用的。

  更值得关注的是,理财经理对基金的申购费率也记错。在记者主动问及买基金是否有手续费时,位于北四环的北京银行某营业网点的理财经理告知记者,股票基金购买费率为1.5‰。但事实上,根据《基金销售管理办法》在银行柜台购买股票型基金时,申购费率实为1.5%。若在网上购买基金才有折扣优惠。

在敲响“警钟”一个月后,银行在代销基金方面的“整改”情况如何?近日,记者再次走访银行网点。

  这次记者共走访了北京、华夏、广发和光大4家银行的部分营业网点。其中,位于北四环和北五环之间的北京银行某营业网点、北三环的广发银行[微博]某营业网点和北三环的光大银行[微博]某营业网点3家是记者曾经去过的,在上次购买基金的体验中,上述3家营业网点的工作人员均未要求记者填写风险测评表及主动提及购买基金需要手续费,更有主动向记者推销股票型基金的情况。在这次回访中,光大银行营业网点改善最大,主动要求记者填写了风险测评表,并根据测评结果推荐记者购买债券型基金;广发银行和华夏银行,虽未要求记者填写风险测评表,但在推荐基金产品上也谨慎了很多。

  走访过程中,《证券日报》基金新闻部记者发现,四大行的“小黑板”上的基金名单都出现了数量减少,甚至出现“好久没有打印了”的情况,银行大堂经理对记者表示,这与近日来银行咨询购买基金的投资者人数减少有关。

  中国银行某营业部大堂经理给记者参考的行内精选基金榜单,推出于今年4月份,其上列出了12只股票基金。表上列有基金代码、名称、类型、基金经理名称、成立时间、基金特点以及今年以来的回报率,而“市场有风险,基金投资需谨慎”几个字被印在这一推荐表的最上端。推荐表上有股票型基金8只,混合型基金4只。在该推荐表的归类中,泰信优质生活被认为配置较为均衡,华夏行业精选注明以配置二线蓝筹为主。记者注意到,其中还有2只医药主题基金,分别为工银瑞信[微博]医疗保健行业、博时医疗保健行业。

  南方基金首席策略分析师杨德龙[微博]在接受《证券日报》基金新闻部记者采访时表示,银行在向投资者推荐基金产品时,有必要提醒投资者可能承受的风险,基金公司不仅会给银行基金的申购费用,更有“尾随佣金”,银行客户经理卖出基金份额会有一定的提成,“当然是风险越高的基金产品,提成越高”杨德龙补充道。

这次记者共走访了北京、华夏、广发和光大4家银行的部分营业网点。其中,位于北四环和北五环之间的北京银行某营业网点、北三环的广发银行某营业网点和北三环的光大银行某营业网点3家是记者曾经去过的,在上次购买基金的体验中,上述3家营业网点的工作人员均未要求记者填写风险测评表及主动提及购买基金需要手续费,更有主动向记者推销股票型基金的情况。在这次回访中,光大银行营业网点改善最大,主动要求记者填写了风险测评表,并根据测评结果推荐记者购买债券型基金;广发银行和华夏银行,虽未要求记者填写风险测评表,但在推荐基金产品上也谨慎了很多。

  而北京银行某营业网点没有任何改善。该行大堂经理给记者推荐基金时不仅没要求记者做风险测评,还主动推荐股票型基金,并且也未主动告知购买基金需要手续费。

  此次探访中,银行代销基金风险提醒欠妥,本报采访者寻访10家银行营业部。中国银行某分行大堂经理对《证券日报》基金新闻部记者表示:“已经很久不打了”。记者7月末在该支行营业厅探访时,曾在该行“小黑板”上看到于今年4月份推出的“行内精选”单上列出了11只股票。表上列有基金代码、名称、类型、基金经理、成立时间、基金特点以及今年以来基金回报率,而“市场有风险,基金投资需谨慎”几个字列在这一推荐表的最上端。推荐表上有股票型基金8只,混合型基金4只。当时该支行大堂经理对记者表示,在股市震荡情况下,他们更偏向于推荐业绩较为稳定的基金。

银行代销基金风险提醒欠妥,本报采访者寻访10家银行营业部。  该大堂经理对《证券日报》基金新闻部记者表示,在股市震荡情况下,他们更偏向于推荐业绩较为稳定的基金。

  金诺律师事务所北京办公室高级合伙人郭卫锋也告诉记者,根据《基金销售管理办法》和有关配套措施,银行在代销基金时不应该存在误导性的指引。

而北京银行某营业网点没有任何改善。该行大堂经理给记者推荐基金时不仅没要求记者做风险测评,还主动推荐股票型基金,并且也未主动告知购买基金需要手续费。

  某北京银行内部人员在接受《证券日报》基金新闻部记者采访时表示,银行营业网点一般设有理财经理和大堂经理,均能给客户介绍产品。其中,理财经理是取得了银行从业资格和金融理财规划师资格证书的,而基金销售从业资格证书并不是硬性要求;大堂经理要求比较低,一般也取得了银行从业资格,但基金销售从业资格证也并不是硬性要求。

  此次走访中,该银行大堂经理对记者明确表示,小黑板上的推荐基金名单只在基金卖得好的时候出现,他们已经很久没有打印出行内精选了。而记者再三追问是否有可以推荐的基金后,他推荐记者购买债券基金或一只保本类股基。

  概念基金仍是推荐重点

  基金推介人

某北京银行内部人员在接受《证券日报》基金新闻部记者采访时表示,银行营业网点一般设有理财经理和大堂经理,均能给客户介绍产品。其中,理财经理是取得了银行从业资格和金融理财规划师资格证书的,而基金销售从业资格证书并不是硬性要求;大堂经理要求比较低,一般也取得了银行从业资格,但基金销售从业资格证也并不是硬性要求。

  北京银行弄错基金申购费

  同样的情况也发生在中国农业银行某支行。《证券日报》基金新闻部记者走访过程中,该行由于过长时间没有投资者询问基金,大堂经理求助同事后才告知记者,该行每周二开会时会推出该周推荐基金,但由于已经过长时间无人询问,她并不明确基金情况,可以自行登录农业银行网站查询。

  《证券日报》基金新闻部记者走访过程中发现,部分大堂经理选择并不推荐具体基金,而是让记者购买投资看好的板块的基金。交通银行某营业部大堂经理对记者的建议是选择关注热点概念且业绩较好的基金,如投资国企改革、一带一路、中国制造、军工等概念股的基金。

  理财知识欠完备

北京银行弄错基金申购费

  《证券日报》9月30日独家报道了《银行代销基金风险提示欠妥基金推介人理财知识欠完备》后,记者再次走访了位于北四环和北五环之间的北京银行某营业网点。

  建设银行某支行的小黑板也发生了较为明显的变化,7月末的探访中,记者在该行“小黑板”上看到了该行近日代销基金的新基金产品名单。列有上投摩根新兴服务、长城就会保本混合、建新精工制造指数、汇添富民营新动力4只7月发行的基金产品。而这次探访中,这张名单上的基金锐减为2只,均为9月-10月发行的基金,分别是平安大华保本混合和建信安心保本二号混合。与此前的基金名单相比,基金风格从名称即可见“保本”二字,风格差别较大。

  此外,股市震荡阶段,“你的风险承受能力如何”成为了走访中每个大堂经理都会对记者提出的问题。

  《证券日报》基金新闻部记者随机走访了交通银行位于北四环的某营业网点、北京银行位于北四环和北五环的两家营业网点、光大银行位于北三环的某营业网点,以及广发银行位于北三环的某营业网点。上述4家银行的5处营业网点,除交通银行位于北四环某营业网点的基金推介人向记者提及如购买基金需要填写风险测评表外,其它3家银行的4处营业网点并未提及需要填写风险测评表。

《证券日报》9月30日独家报道了《银行代销基金风险提示欠妥基金推介人理财知识欠完备》后,记者再次走访了位于北四环和北五环之间的北京银行某营业网点。

  这次接待记者的是另一位大堂经理。记者表明自己是第一次购买基金,希望他介绍一下具体该如何购买时,上述大堂经理带记者坐到标有理财中心的电脑前,打开自己购买的基金池并推荐记者购买景顺长城内需增长这只基金,理由是该基金今年以来净值增长率达到了90%多,目前单位净值4块多,认为现在买入还是划算的。随即,该大堂经理为记者打印了一份更新日期为10月15日的精选基金产品池,共有股票型、混合型、债券型和指数型共计18只基金产品,在5只股票型基金产品中,该大堂经理着重推荐了银河主题策略和景顺长城内需增长这2只基金。精选基金产品池表格上显示,上述2只基金今年以来净值增长率分别为71.8%和90.01%,分列第4名和第1名(共336只)。

 

  招商银行某营业厅的大堂经理对《证券日报》基金新闻部记者表示,如果能承受更大风险并希望得到更高收益,就应投资专注中小盘、创业板的基金,理由是虽然大盘处于震荡中,此类股票可能面临较高的跌幅,但如果股价上涨,中小盘、创业板的股票涨幅也会比较可观,可以收获更高收益。这位大堂经理对记者推荐了宝盈资源优选、大摩多因子策略2只基金。而对于能承受的风险较小的投资者,他建议关注蓝筹主题基金,他推荐的是大摩量化配置。

  在光大银行位于北三环某营业网点,记者表达了想买基金的意向后,保安要求记者去询问大堂经理,按照保安手指的方向,记者看到一位理财经理。该理财经理直接询问记者:“你想买哪一只基金呢?”当记者表达自己还不确定后,对方接着问:“你想买什么样的基金呢?”并表示可以给记者推荐风险低的产品。该大堂经理告诉记者,股票型基金可以做基金定投,但必须连续投5年以上,不能断,如果断就属提前违约。而从近年的市场行情来看,做定投有风险。随即给记者推荐能“稳赚不赔”年化收益率还有4%以上的货币型基金。而事实上,货币型基金也属于投资理财产品,虽然亏损的概率很小,但也并不是该人士口中的“稳赚不赔”。

这次接待记者的是另一位大堂经理。记者表明自己是第一次购买基金,希望他介绍一下具体该如何购买时,上述大堂经理带记者坐到标有理财中心的电脑前,打开自己购买的基金池并推荐记者购买景顺长城内需增长这只基金,理由是该基金今年以来净值增长率达到了90%多,目前单位净值4块多,认为现在买入还是划算的。随即,该大堂经理为记者打印了一份更新日期为10月15日的精选基金产品池,共有股票型、混合型、债券型和指数型共计18只基金产品,在5只股票型基金产品中,该大堂经理着重推荐了银河主题策略和景顺长城内需增长这2只基金。精选基金产品池表格上显示,上述2只基金今年以来净值增长率分别为71.8%和90.01%,分列第4名和第1名。

  接着该位大堂经理又给记者打印了一份北京银行资产配置方案,配置方案分A、B、C三种,在A方案中50%的比例配置给了混合型或股票型基金或贵金属投资。大堂经理告诉记者:“现在年轻人要激进一些,肯定买股票基金好一些。”并推荐记者每月定投该方案200元或者500元。“定投有一个好处是可以分散风险,防止在高位买进。”

  新基金仍是部分大堂经理推荐的重点。建设银行大堂经理在建议记者持币观望之外,拿出了一份近日代销的新基金产品名单。上列上投摩根新兴服务、长城久惠保本混合、建新精工制造指数、汇添富民营新动力4只在7月份开始发行的基金产品。

  基金公司方面,上述大堂经理向记者推荐博时、南方和华夏3家基金公司的产品,认为他们的排名比较靠前。据这名理财经理介绍,基金共有5大类型,除了货币基金以外,其它4类都不保本,QDII风险最高。“债券基金不保本,肯定会亏,因为债券基金中有20%的资产要投资股票,混合型基金的投资比例则有50%,而股票型基金100%的资产要投资股票市场,要选基金产品你先自己回去查。”事实上,股票基金并非要100%的资产投资股票市场,而是投资股票市场的比例占基金净值80%以上即可。

接着该位大堂经理又给记者打印了一份北京银行资产配置方案,配置方案分A、B、C三种,在A方案中50%的比例配置给了混合型或股票型基金或贵金属投资。大堂经理告诉记者:“现在年轻人要激进一些,肯定买股票基金好一些。”并推荐记者每月定投该方案200元或者500元。“定投有一个好处是可以分散风险,防止在高位买进。”

  当记者问及购买这些基金有没有申购费率时,该大堂经理表示,每只基金都不一样,要具体看。当记者问及若购买银河主题策略这只基金需不需要手续费时,该大堂经理表示,不需要。而根据《银河主题策略股票型证券投资基金招募说明书》显示,购买该基金50万元以下时仍需付1.5%的基金申购费率,当持有2年(含)以上,在赎回时费率为零。

  据《证券日报》基金新闻部记者向业内相关人员了解,对于新基金,基金公司会有尾随的激励在其中,而老基金几乎没有。此外,银行大堂经理必须有一定程度的分析和研究,才能向投资者推荐老基金,如果其能力不足,推荐新基金则更为便利。

  在北四环北京银行某家营业网点,接待记者的是一位综合柜员,当记者向综合柜员表达的想买基金的意向后,该综合柜员要记者稍等一会,然后用手机呼叫专门人员来为记者解答。在等待的大约5分钟的时间内,该综合柜员递给了记者一张北京银行推荐产品一览的表格,上面有“金秋盈金”系列产品、人民币理财和外币理财等共计12只产品,均为银行理财产品,并未有基金产品的身影。几分钟的等待后,一位带着行长助理胸牌的人接待了记者,当记者表明想买基金意图后,该行长助理首先问记者此前是否有购买基金经验,对于像年纪较轻的,建议记者做基金定投,并介绍有2种购买基金的方式,一种是一次性购入,另一种是基金定投,一个月交一期,每期的投入非常少,看这只基金的要求,最低300元就可以买,平摊风险,每期投入的成本都不一样。

当记者问及购买这些基金有没有申购费率时,该大堂经理表示,每只基金都不一样,要具体看。当记者问及若购买银河主题策略这只基金需不需要手续费时,该大堂经理表示,不需要。而根据《银河主题策略股票型证券投资基金招募说明书》显示,购买该基金50万元以下时仍需付1.5%的基金申购费率,当持有2年以上,在赎回时费率为零。

  光大银行改善情况最好

  今年5月份记者曾探访10家银行营业部,当时有3家银行直接为记者提供了一份近日新发基金名单并建议记者购买。但在此次走访中,仅1家银行建议记者考虑买新基金,可见大堂经理对新基金销售的态度,已经发生了较为明显的改变。

  随后,该行长助理给记者打印了一份精选基金产品池的表,从8月份净值增长率较高的股票型、混合型、指数型各选了5只,其中债券型选了2只,让记者自己决定买哪一只产品,选择理由除了业绩不错外,选择指标还有基金公司的整体能力和基金经理的表现。随后因为有顾客业务比较急,该行长助理又安排了另外一名理财经理给记者做分析,该理财经理仔细向记者介绍了基金定投风险高的产品能分散风险,用该行银行卡可直接购买基金产品,费率为千分之一点五。然而,根据《基金销售管理办法》在银行柜台购买股票型基金时,申购费率实为1.5%。

光大银行改善情况最好

  《证券日报》基金新闻部记者再次来到位于北三环的光大银行某营业网点,这次接待记者的也是另一位理财经理,在记者表明想购买基金的意图后,该理财经理随即拿出了一份风险测评表,要求记者填写。填写完后,该理财经理表示,“根据测评结果显示,您属于还是能够承受一定风险的,我推荐您购买债券型基金,但具体购买哪只基金,我并不能向您推荐。”

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  在货币基金产品推荐上,该理财经理推荐该银行控股的中加基金公司旗下的货币基金产品,七日年化收益率在3.68%。

《证券日报》基金新闻部记者再次来到位于北三环的光大银行某营业网点,这次接待记者的也是另一位理财经理,在记者表明想购买基金的意图后,该理财经理随即拿出了一份风险测评表,要求记者填写。填写完后,该理财经理表示,“根据测评结果显示,您属于还是能够承受一定风险的,我推荐您购买债券型基金,但具体购买哪只基金,我并不能向您推荐。”

  当记者问及具体该如何选择基金时,该理财经理表示,怎么选基金可以上光大银行官方网站查看,上面有个“精选基金池”是根据基金表现来做的一个推荐,可以做参考,在选择好买哪只基金后,直接在网上银行购买即可。“您可以尝试购买一些货币基金这些风险较小的产品,等慢慢熟悉之后再购买风险高的产品。”上述理财经理补充道。

  均未主动提及买基金

当记者问及具体该如何选择基金时,该理财经理表示,怎么选基金可以上光大银行官方网站查看,上面有个“精选基金池”是根据基金表现来做的一个推荐,可以做参考,在选择好买哪只基金后,直接在网上银行购买即可。“您可以尝试购买一些货币基金这些风险较小的产品,等慢慢熟悉之后再购买风险高的产品。”上述理财经理补充道。

  广发、华夏银行变谨慎

  需要手续费

广发、华夏银行变谨慎

  随后记者再次来到了位于北三环的广发银行某营业网点,与上次接待记者的理财经理热衷推荐基金不同的是,这次接待记者的是一位客户经理,虽然未要求记者填写风险测评表,但在推荐基金产品时,上述客户经理表现得十分谨慎,建议记者自己选好基金产品,在网上银行直接购买,她并不能推荐具体的基金产品。

  记者走进位于北五环边上的某家北京银行某营业网点时,一位大堂经理接待了记者,当记者表明要购买基金时,大堂经理带记者走到大厅的小白黑板旁,只见上面推荐的基金产品为“景顺长城内需增长”。该大堂经理介绍到,景顺长城精选和上投摩根的1产品都比较好,评分都在90分以上,而易方达价值精选基金的评分只有70多分,所以不做推荐。

随后记者再次来到了位于北三环的广发银行某营业网点,与上次接待记者的理财经理热衷推荐基金不同的是,这次接待记者的是一位客户经理,虽然未要求记者填写风险测评表,但在推荐基金产品时,上述客户经理表现得十分谨慎,建议记者自己选好基金产品,在网上银行直接购买,她并不能推荐具体的基金产品。

  与广发银行的理财经理一样,位于北四环与北五环之间的华夏银行某营业网点的理财经理在推荐基金时态度也比较谨慎。在记者表明自己购买基金的意图后,理财经理首先询问记者承受风险能力大概多少,“可以亏损本金10%左右”。“如果这样,我建议您购买债券型基金和混合型基金,但是具体哪只基金我不能给您推荐”。上述理财经理表示,选好基金后,可以直接在网上银行购买。

  “股票型基金年收益率可能达到10%,相比理财产品更加灵活些。如果要买的话同直接用网银买。”当记者提及买卖基金时是否需要手续费时,该大堂经理表示有,但具体基金的手续费不同,需要在网上查。“拿U盾过来,我直接告诉你怎么买,今天买明天就有收益了。”该大堂经理介绍到。

与广发银行的理财经理一样,位于北四环与北五环之间的华夏银行某营业网点的理财经理在推荐基金时态度也比较谨慎。在记者表明自己购买基金的意图后,理财经理首先询问记者承受风险能力大概多少,“可以亏损本金10%左右”。“如果这样,我建议您购买债券型基金和混合型基金,但是具体哪只基金我不能给您推荐”。上述理财经理表示,选好基金后,可以直接在网上银行购买。

  某北京银行内部人员在接受《证券日报》基金新闻部记者采访时表示,在银行营业网点,理财经理和大堂经理均能给客户介绍产品,理财经理是要求取得了银行从业资格和金融理财规划师资格证书的,而对于是否取得基金销售从业资格证书并不做硬性要求;大堂经理要求比较低,一般也是取得了银行从业资格,对是否取得基金销售从业资格证也不做硬性要求。

  这名大堂经理表示,北京银行将在10月份将推出一款货币基金, “货币基金是保本产品,承诺保本,不会亏,去年年化收益率能达到5%。”。

某北京银行内部人员在接受《证券日报》基金新闻部记者采访时表示,在银行营业网点,理财经理和大堂经理均能给客户介绍产品,理财经理是要求取得了银行从业资格和金融理财规划师资格证书的,而对于是否取得基金销售从业资格证书并不做硬性要求;大堂经理要求比较低,一般也是取得了银行从业资格,对是否取得基金销售从业资格证也不做硬性要求。

  《证券日报》基金新闻部记者在智联招聘上搜索部分银行的大堂经理招聘信息发现,招聘信息中均没有在是否取得销售基金从业资格证书方面做出明确要求。浙商银行股份有限公司10月19日发布的招聘大堂经理的要求为第一,热爱大堂经理岗位工作;第二,具有良好的沟通协调能力,亲和力佳;第三,形象气质好,受过专业服务礼仪训练的优先;第四,有银行相应从业经历的优先。

  位于北三环的广发银行某营业网点内,一名大堂经理接待了记者,但推荐的重心却是银行理财产品,当记者表明想买基金时,一位理财经理把记者“招呼”到银行理财室,该理财经理在介绍产品之前第一句话就说“我是银行的(工作人员),不是基金公司的”,便给记者介绍,高风险的基金赔的概率有10%,赚的概率为20%到30%,并要求记者带网银过来,可以给记者推荐产品,直接购买。至于购买是否有手续费,购买前需不需要做风险测评表均未提及。

《证券日报》基金新闻部记者在智联招聘上搜索部分银行的大堂经理招聘信息发现,招聘信息中均没有在是否取得销售基金从业资格证书方面做出明确要求。浙商银行股份有限公司10月19日发布的招聘大堂经理的要求为第一,热爱大堂经理岗位工作;第二,具有良好的沟通协调能力,亲和力佳;第三,形象气质好,受过专业服务礼仪训练的优先;第四,有银行相应从业经历的优先。

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